美国加密银行Silvergate 昨日公布了去年第四季部分未经审计和初步财务指标，为因应加密货币市场的震荡和用户大额提款，Silvergate 出售了52 亿美元的债券以换取现金流，进而导致Q4 证券及相关衍生品的出售亏损7.18 亿美元。昨日股价直接下杀42% 到2019年11月上市时的每股12美元发行价附近。
前情提要
Silvergate Bank是一家在加州获得执照的银行，从加密产业初创的2013 年即开始服务数字资产用户，FTX 、Gemini 和Coinbase 都是其往来用户，借由独特的利基市场，迅速在业界窜起，在这十年间迅速从一家区域银行跃升为上市公司。Silvergate 做为FTX 和Alameda Research 的存款银行，并为其处理相关转帐交易，在FTX 崩盘后受到极大的牵连，Silvergate 此前揭露其对FTX 的曝险，截至2022 年9 月30 日，Silvergate 所有数字资产用户存款总额为119 亿美元，FTX 占比不到10%。
Q4 重大变动
Silvergate 选择在昨日率先公布的重要数据和指标，带给市场极大的震撼，昨日股价直接下杀42% 到2019 年11 月上市时的每股12 美元发行价附近。其股价在2021 年11 月曾高达239 美元。
其公布的重要数据如下：
- 数字资产用户的总存款从2022 年9 月30 日的119 亿美元降至2022 年12 月31 日的38 亿美元。
- 截至2022 年12 月31 日，Silvergate 约有1.5 亿美元的存款来自已申请破产的用户。
- 截至2022 年12 月31 日，Silvergate 持有的现金和现金等价物总额约为46 亿美元，超过了数字资产用户的存款。
- 为因应加密货币市场的震荡和用户大额提款，Silvergate 出售了52 亿美元的债券以换取现金流，进而导致Q4 证券及相关衍生品的出售亏损7.18 亿美元。而公司仍持有56 亿美元的公允价值债券总额，预计将在2023年初再出售部分债券，
其他业务更新状况
- Silvergate 预备裁员约200人，即总员工的40%，Silvergate 正在为这些人提供遣散费和工作安置资源。此次裁员相关的成本约为800 万美元，主要包括遣散费、员工福利和相关成本，预计将在2023 Q1 认列大部分的费用。
- 鉴于当前的宏观环境、不断上升的利率环境以及抵押贷款量的相关减少， Silvergate 于2022 年第四季度退出了抵押贷款产品，并于2022 Q4 认列400 万美元的重组费用，主要与遣散费和员工福利有关。
- Silvergate 此前买下Meta 原预发行的稳定币Diem 资产，目前计划已被搁置，并于2022 Q4 认列1.96 亿美元的减记费用。
2022 全年预估状况
根据Silvergate Q3 的财报，至2022年9 月累计盈余为1.09 亿美元，若再加上出售债券-7.18 亿美元和Diem 的减记费用-1.96 亿美元，2022 年的亏损可能高达8 亿美元。Silvergate 也预计在1/17 公布完整的财报内容。
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