很多人以为DeFi 落地普及的问题是安全性或监管，但实际上对普通使用者而言，更大的问题，其实是可用性。即便时至今日，距离DeFi Summer 已经过了5 年有余，DeFi 整体的生态仍然非常碎片化，尤其是在流动性不足的熊市这个问题更加明显。

虽然现今已经有许多尝试整合借贷、交易、流动性挖矿或衍生品交易的平台，但当策略一但变得更复杂一点，可能要经过多个协议才能完整执行理想的交易策略时，整个流程就会变得非常繁琐。

例如一个常见的策略流程可能是这样：

先把A 资产存入X 借贷平台，借出另一种资产B，再到DEX 交换成资产C，然后把资产C 投入流动性池。如果策略需要跨链，还必须先透过跨链桥转移资产。

由此可见，我们距离「一站式」DeFi 的理念还相当遥远。虽然对DeFi 玩家来说，一定程度的复杂性，往往就是知识套利之所在，但每一个步骤都需要手动操作，还要随时注意各个协议的稳定性和资产安全性，实在让人非常头痛。

而对新手来说，这整个过程几乎可以说是难以理解，这大概就是为什么即使大部分人都知道链上利率高、机会多，但还是一接触DeFi 就萌生放弃念头的原因。

但，既然我们都可以命令AI 可以自动写程式了，那为什么不能叫他在链上自动执行金融策略？

本文就来分析提出Prompt-to-DeFi 概念的全新AI 协议INFINIT，介绍INFINIT 是什么、INFINIT 的核心理念与技术优势、如何出一张嘴就能在链上精准投资、怎样让AI 分析你的钱包建立个人化的投资设略、以及如何透过Rewards Program 获得IN Token 的教学！

INFINIT 的核心概念：出一张嘴就够的Prompt-to-DeFi

INFINIT 提出的Prompt-to-DeFi，其实就是近年来AI 工具发展的核心概念。

过去几年像Claude 或ChatGPT 这类AI 工具，已经让很多有好点子但不懂程式的人，透过文字描述一步一步打造自己的应用程式，从设计到程式码，完完全全由AI 代劳。

而INFINIT 希望把这种模式带到DeFi 世界。在INFINIT 的系统中，用户不需要自己规划策略或拼接交易流程，只需要用自然语言描述目标，像是：

「把USDC 放到收益最高的借贷策略」或是「建立最适合当前市场的ETH 杠杆收益策略」

AI 系统会把这些文字转换成可执行的DeFi 工作流程，并自动完成交易。

整个过程背后其实涉及许多步骤，包括选择协议、设计交易顺序、跨链处理以及资产路径计算。但这些复杂流程都会由AI Agent负责，使用者只需要确认并签署交易即可。

而这，说穿了就是出一张嘴就好的投资模式。过去大家最羡慕能够自己写程式交易或撸毛的科学家，如今INFINIT 直接打造能够透过讲给AI 听，就能全自动执行DeFi 策略功能！

INFINIT 的技术优势：AI Agents 聚合、个人化钱包建议、投资偏好学习、即时市场情报、专家策略跟单

Prompt-to-DeFi 能够运作，背后依赖的是一整套AI Agent 系统。

系统会先从200 多个来源检索全面的链上和链下数据，链上包涵支援的网路的协定状态、收益率、钱包数据和流动性指标，链下包涵协议文件、来自社群讨论的社交讯号、市场分析和专家见解等，在将转交给DeFi Agent 前先进行行提炼，确保提供即时、准确的洞察。

而目前INFINIT 的系统已经部署超过18 个AI Agent，并整合14 条以上区块链。每一个Agent 负责不同任务，例如协议互动、交易路径规划或跨链处理。当使用者输入策略时，系统会先解析需求，再由不同Agent 协同合作完成整个流程。

举例而言：

如果策略需要先借贷再进行交易，其中一个Agent 会负责借贷协议互动，另一个Agent 则负责计算和规划交易路径，而跨链Agent 则负责完成资产在区块链之间转移。

这种多Agent 架构的好处在于，可以透过多Agent 让系统在不同DeFi 协议之间自由组合策略，资金不用被限制在单一平台。用户再也不用亲自搞懂复杂的转换流程或反覆进行回测，直接就能获得最佳解！

个人化钱包建议：根据你的实际持仓的建立策略

当用户连接钱包时，INFINIT 会立即分析目前的资产组成。很多DeFi 工具会提供各种策略建议，但这些建议往往与使用者的实际持仓没有关联。例如某个策略需要大量ETH 或USDC，但用户其实根本没有这么多钱，再华丽的收益，都是看得到吃不到。

INFINIT 会先了解使用者目前的状况，像是钱包中的资产种类、不同资产的比例、可用流动资金和已经参与的DeFi 协议，再提出更符合实际情况策略建议。同时也会对整体投资组合进行分析，找出潜在的最佳化机会，例如优化资产利用率过低或收益配置不均衡的情况！

自适应学习：AI 会记住你的投资偏好

除了分析资产配置，INFINIT 另一个重要能力是自适应学习。

随着使用者与系统互动次数增加，AI 会逐渐建立用户偏好的资料库，像是风险承受程度、策略类型偏好以及常用区块链。有些使用者偏好低风险策略，例如稳定收益或借贷收益；有些则可能更愿意尝试杠杆或套利策略。

AI 会把这些偏好记录下来，并在未来的建议中进行调整。如果某个使用者经常执行跨链策略，系统就会逐渐增加这类策略的推荐比例。

系统主要会学习三种类型的讯号：

第一类是使用者主动表达的偏好，例如风险程度、收益目标或偏好的区块链。

第二类是行为讯号，例如过去执行过的策略类型。

第三类是上下文资讯，例如在对话中提到的投资目标。

随着时间过去，INFINIT 提供的交易策略会随时间变得更精准，不需要每次都从头开始！

即时市场情报：把DeFi 研究资料整合到AI 系统

而DeFi 投资的另一个难题，是资讯来源过于分散。许多专业交易者会需要同时观察链上数据、协议收益率、流动性变化、社群讨论和新协议动态等等，对普通用户而言，要花大量时间心力追踪这些资讯相当不切实际。

INFINIT 的整合了一套资料流架构，持续聚合超过200 个不同来源的市场资料，以形成对当前市场状态的理解，并把结果提供给AI Agent，像是：

・链上资料：例如协议收益率、流动性指标、资金利用率以及协议运作状态。

・链下资讯：包含社群讨论、开发者更新以及市场情绪。

AI Agent 会将这些资讯转换成容易理解的建议。例如提醒使用者某个协议出现新的收益机会，或某个策略的风险正在上升。可以说是尝试把原本只有专业交易者才能掌握的资讯，转换成AI 能理解，并且向所有用户提供建议的资料！

Verified Strategies：把专家策略变成一键跟单

除了让AI 自动生成策略，INFINIT 也建立了一个策略库，称为Verified Strategies。

这些策略并不是随机生成，而是由DeFi 研究者与资深使用者整理出的操作流程。平台会把完整策略转换成可执行的AI 工作流程，让任何人都可以直接一键复制执行，可以说是某种链上DeFi 版的跟单系统。让原本只有少数人知道的策略，可以轻松被更多用户拿来使用。

未来平台计画推出Strategist Rewards Program，让策略创作者能够从自己的策略获得收益。这意味着DeFi 策略本身可能会变成一种新的资产类型。如果某个策略被大量使用，策略创作者也能因此获得回报。

过去DeFi 的策略知识往往散落在社群讨论或私人群组之中，甚至需要付费订阅才能取得。而INFINIT 尝试把这些策略变成一种可共享的资源，只要点击策略连结就能直接执行。

当更多策略被建立，平台就会吸引更多使用者；而当使用者增加，又会促使更多策略诞生。这就是INFINIT 所谓的Agentic DeFi Flywheel。

INFINIT 核心团队与融资状况

核心团队：Infinit Labs 的AI × DeFi 技术路线

INFINIT 由Infinit Labs 开发，这是一个专注于AI 与DeFi 基础设施整合的技术团队，核心目标是打造能够简化DeFi 策略执行流程的金融抽象层（DeFi abstraction layer）。

与多数DeFi 专案不同，INFINIT 并没有推出新的借贷或交易协议，而是透过AI 代理系统与跨协议整合，让使用者可以用自然语言建立并执行DeFi 策略。

Infinit Labs 的创办人是Tascha Punyaneramitdee，长期参与DeFi 与区块链基础设施的研究与开发，并观察到DeFi 的最大门槛并不是策略本身，而是复杂的操作流程。

INFINIT 因此选择从策略执行层切入，希望透过AI 系统整合不同协议，让DeFi 操作能够更接近自动化、直觉式的金融服务。

INFINIT 融资状况：600 万美元早期投资

INFINIT 在2024 年完成600 万美元融资，由Electric Capital、Mirana Ventures 和Hashed 领投，参与投资的机构还包括：

• Maelstrom（Arthur Hayes 家族办公室）

• Lightspeed Faction

• Robot Ventures

• Nomad Capital

• Tangent

• Presto Labs

这笔资金主要AI DeFi 基础设施与产品开发，包括多链整合与安全测试，以及跨链生态扩展，持续整合更多区块链与DeFi 协议，最后还有开发者与使用者生态建设，建立策略市场，让DeFi 专家能分享并变现自己的策略。

INFINIT 奖励机制：执行交易策略获取IN Token

在Prompt-to-DeFi 公开推出的同时，INFINIT 也启动了平台奖励计画。现阶段用户只要简单执行平台上的策略，就有机会获得IN token。

但与一般DeFi 平台不同，I NFINIT 采用的是TVF（Total Value Facilitated）模型，而不是常见的TVL ，因为作为辅助交易工具，INFINIT 「并不托管」使用者资产。

平台的角色只是协调策略执行，资产仍然留在各个DeFi 协议之中。因此TVL 并不适合作为衡量指标。 TVF 则代表每一次策略执行所促成的资产价值，包括借贷资产、交易金额以及杠杆操作。

平台会根据TVF 分配每周的奖励池，使用者执行策略越多，所获得的奖励比例也会越高！

INFINIT 生态更新：从策略执行走向多协议操作入口

INFINIT 近期的一个关键更新，是把PancakeSwap 正式整合进来，推出PancakeSwap Agent。

过去在BNB Chain 操作Swap，用乎需要自己找流动性池、确认交易对，再透过介面一步步操作；现在只需要输入一句话，像是「Swap 500 USDT to BNB on PancakeSwap」，AI Agent 就会自动完成整个流程。操作变成从「找工具」变成「下指令」，体验更加顺畅！

BNB Chain 爆发：策略市场开始成形

而对于BNB 生态来说，当PancakeSwap 跟Venus、Pendle、Lista、Aster 等协议被放进同一个系统，使用者可以用一个prompt 串起整条BNB Chain 的操作路径后，在整体链上的操作就不需要只聚焦在执行单一策略，而是开始用AI 去调度整体资金。

现在社群已经开始产出一批可直接执行的策略，例如slisBNB 杠杆循环、Pendle 固定收益放大，以及Lista DAO 抵押借贷。

尤其是近期Prompt-to-DeFi Strategist Challenge 提供2000 IN token 奖励池，参与者只需要提交自己的DeFi 策略，就有机会被评选为Verified Strategist。入选的策略不只可以直接上架到INFINIT 平台，让其他用户一键执行，也会获得官方曝光与社群资源。

不只是个拿奖励的好机会，后续更有机会把自己的策略变成可被使用，产生分润收益的来源！

AgentFi 赛道观察：INFINIT 与其他AI DeFi 专案的差异

而如果我们从一个宏观赛道的角度来看，INFINIT 跟过往介绍过的其他AgnetFi 有什么不同？

其实对于大部分的AgentFi 来说，核心理念都相当一致：利用AI 代理分析市场资料并直接在链上执行交易、借贷或收益策略，让复杂的DeFi 操作能够自动化完成。

目前市场上的AgentFi 项目，大致可以分成三种不同方向。

第一类是AI 收益代理（Yield Agents）

这类产品主要专注于一个目标：自动化稳定币收益策略。 AI 会根据市场利率、流动性与风险情况，在不同借贷市场或收益协议之间调整资金配置。

加密货币研究员Diego 就曾进行一个长期实验，将2400 USDC 分别部署到六个AI Stablecoin Agents，观察其长期收益表现。

如果只计算策略本身的收益（不含空投或激励），由Zyf 以8.16% APY 领先。这类产品本质上仍然是收益策略产品，只是把资产管理交给AI 自动完成。

第二类是AI 交易代理（Trading Agents）

这类项目更接近「AI 交易助手」，不只是配置收益，而是能主动分析市场并执行交易策略。

例如Wayfinder AI 推出的系统，就允许使用者部署一个AI Agent，并透过对话指派任务。

这些Agent 可以完成跨链交易、桥接资金、分析永续合约市场数据，甚至结合预测市场资讯做出交易判断。在官方示范中，AI 代理能够自行解决交易过程中的问题，例如自动补充Gas、等待跨链确认或重新执行交易流程，整个过程几乎不需要人工干预。

第三类则是AI DeFi 执行层（Execution Layer）

INFINIT 就属于这个方向。与前两种类型不同，INFINIT 并不是单一策略产品，也不是单纯的交易机器人，而是希望建立一个让任何DeFi 策略都能由AI 执行的基础层。

透过Prompt-to-DeFi，使用者只需要描述策略，例如杠杆借贷、套利或跨链交易，AI Agent 就会自动协调不同协议完成整个流程。

如果用比较直白的分类来看：

• Sail / Zyf / Yield Seeker
  → AI 帮你管理收益策略

• Wayfinder
  → AI 成为你的交易分析师和助手

• INFINIT
  → AI 帮你执行整套DeFi 策略操作

三者都属于AgentFi，但产品定位与技术层级其实完全不同。

换句话说，许多AgentFi 项目是专精于某一种策略产品，例如稳定币收益或自动交易，而INFINIT 的目标则是建立一个让「任何DeFi 策略」都能由AI 执行的通用层。

如果这种模式成功，未来使用者与DeFi 的互动方式可能会有相当大的改变：从最原始的手动操作各种协议，进阶到指派Agent 去进行特定任务，最终变成只需要口白描述策略目标，再由AI 自动完成整个流程。

笔者观点

如果把时间轴拉长来看，DeFi 的发展其实经历了一个相当明显的转变，早期的竞争集中在产品本身，例如新的AMM 或借贷模型；而现在越来越多创新出现在使用体验与执行层，也就是不只要比利率好看，还要比谁能降低操作复杂度，谁就有机会吸引更多资金与使用者。

随着AI 飞跃性的发展，当Agent 真正能够理解市场资讯、分析资产配置并自动执行策略时，未来DeFi 的使用方式就可能从人工手动操作金融工具，转变为设定投资目标，由AI 管理资产。虽然还处于相当早期的阶段，但如果真的能够成功建立一个由AI 驱动的DeFi 执行层，INFINIT 就有可能会成为DeFAI 赛道的重要项目！

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