美国最大银行摩根大通（JPMorgan Chase）近日卷入一起总额高达3.28 亿美元的加密货币庞氏骗局诉讼案。高利雅创投（Goliath Ventures）的投资者于美国加州北区联邦法院提起集体诉讼，指控摩根大通无视诸多警讯，为该诈骗集团提供核心银行服务。这起案件受害者超过两千人，而高利雅创投的前执行长已于上个月遭美国联邦当局逮捕。
摩根大通遭控助长3.28 亿美元加密货币庞氏骗局
这起集体诉讼指出，摩根大通作为高利雅创投唯一的往来银行，在2023 年1 月至2025 年6 月期间，高利雅创投将骗取资金中的约2.53 亿美元存入摩根大通0305 帐户，约1.23 亿美元则转入高利雅创投在Coinbase 持有的钱包，另有约5,000 万美元则以「投资回报」的名义支付给早期投资者，完全符合典型庞氏骗局的资金盘运作模式。
原告主张，摩根大通协助高利雅创投包括处理投资者存款、协助资金转帐及促成支付行为，认为这些操作据营造出公司合法盈利的假象，且单从这些异常的资金流动，银行就应当察觉可能存在诈骗行为，并指控银行为了赚取手续费而对明显的警讯视而不见。
高利雅创投前执行长涉诈欺与洗钱遭逮
根据美国司法部的新闻稿，高利雅创投（原名为Gen-Z 创投公司）前执行长克里斯多福·亚历山大·德尔加多（Christopher Alexander Delgado）向投资者谎称，会将取得的资金投入一个加密货币流动性池，投资者就可以因此获得每月3% 至8% 的稳定收益，然而区块链分析数据显示，高利雅创投在从投资者手中骗取的3.28 亿美元中，仅有约150 万美元被转移至链上去中心化交易所Uniswap，绝大部分资金并未用于任何投资项目。
德尔加多不仅将后金补前金，用于支付早期投资者的回报以维持获利假象，更被指控挪用公款资助奢华的商务聚会、节庆派对及豪华旅行住宿。此外，他还在佛罗里达州购入四处住宅物业，每栋房产价值介于115 万至850 万美元之间。德尔加多已于上个月因涉嫌电汇诈欺及洗钱，遭联邦执法机关逮捕，最高可面临30 年有期徒刑。
银行遭指为手续费无视可疑金流
诉状进一步指控，由于高利雅创投公开宣称经营加密货币流动性池，银行本应在开立或维持帐户前，确认其是否已向美国商品期货交易委员会（CFTC）等监管机构完成注册，显然摩根大通并未落实客户背景调查，还协助处理该公司的金融往来行为，且摩根大通执行长杰米·戴蒙（Jamie Dimon）过去曾多次公开批评加密货币是「去中心化的庞氏骗局」，却未对可疑的公司和明显异常的金流产生警觉。针对此诉讼案，摩根大通发言人目前拒绝发表评论。
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