投资者和初创公司并不是唯一关注初始硬币产品（ICO）的公司。虽然加密货币最热门的趋势为陷入困境的创业公司提供了急需的资金，但它也吸引了欺诈者的注意力，他们试图从不知情的投资者手中赚钱。
ICO，也称为代币销售，是一种分散的筹款机制，其中一方在区块链上发布密码，并将其出售给想要与项目有利害关系的潜在投资者和爱好者。仅在2017年，区块链初创公司就已经在ICO 筹集了数十亿美元。而且众所周知，钱在哪里，麻烦随之而来。
与更广泛的加密货币空间一样，ICO也面临着越来越多的痛苦和声名狼藉。联邦当局警告投资者要警惕那些接受投资者资金运营的公司的潜在欺诈行为。即使是臭名昭着的便士股票经纪人，前身为“华尔街之狼”，最近也敦促投资者避开ICO，宣称他们是“有史以来最大的骗局”。
尽管存在这些障碍，但ICO对于区块链初创公司来说是双赢的。ICO正在成为风险投资的新选择，因为一些创业公司已经被排除在传统的风险投资渠道之外，或者有可能在连续的融资轮次中失去对公司股权的控制权。在代币销售之后，ICO发行人仍然拥有其公司100％的股份，并允许他们在概念化时为其项目提供资金。理查德卡斯特林最近在“ 哈佛商业评论 ”中写道，ICO “允许创业公司筹集资金，而不会让股权利益相关者在支出方面下滑或优先考虑财务回报而不是产品或服务本身的总体利益。”
ICO最常见的优点和缺点之一是缺乏监管，至少暂时如此。缺乏监管监督因司法管辖区而异。像新加坡和瑞士这样的国家正致力于为加密货币公司创造安全避风港，同意在金融科技规则上进行合作，将ICO视为资产而非证券。
虽然这有利于ICO发行人，但发行人自己采取措施保护自己免受欺诈性投资者和可能影响其业务的未来监管行动仍然至关重要。由于没有解决网络安全或欺诈问题的标准，因此考虑ICO的组织必须遵守KYC（了解您的客户）和反洗钱（反洗钱）规定。通过代理销售自愿遵守这些标准，公司可以审查潜在的投资者是他们所说的人。此外，通过要求投资者验证其身份，该项目可能被视为比只需要信用卡注册的项目更合法。此外，美国的几家潜在监管机构表示，只要符合KYC标准，他们就会对象征性销售开放。
追求KYC和AML合规性将提高公众对ICO发行人的看法，帮助组织在未来收集并提高客户的可信度。此外，自愿的KYC / AML合规可以帮助ICO发行人获得更多的受众，并扩大他们可以营销的司法管辖区的数量，而不是将他们限制在指南松散或相互矛盾的一小部分国家。如果企业自愿遵守KYC和AML指令，随着公司的发展，他们有更多机会与全球机构和投资者合作。
虽然几个国家对加密货币空间的监管指导尚不清楚，但忽视其他国家的合规问题仍有很大的风险。例如，最近的21项起诉和1.1亿美元的罚款用于比特币兑换BTC-e，用于洗钱盗窃非法资金，这些资金来自勒索软件诈骗，黑客事件，身份盗窃，毒品分发环和腐败的公职人员。美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）主管Jamal El-Hindi表示：“我们将持有负责任的外国资产发送者，包括在他们故意违反美国时在美国开展业务的虚拟货币兑换商。反洗钱法。“
随着ICO变得更加主流，欺诈的可能性将不可避免地增加。公司必须满足AML和KYC法规，以确保购买其代币的投资者的身份得到适当的验证。更多组织正在利用在线验证解决方案，原因如下：
- 验证并验证投资者的身份
- 了解并测试客户的个人资料，业务和帐户活动
- 识别相关的不利风险和信息
- 获取洗钱和/或恐怖主义融资的可能性
ICO发布组织应将身份验证工作流程纳入令牌分发流程。这意味着准确地验证投资者的身份并管理用于验证其身份的信息的记录，包括姓名，地址等。这需要采用三管齐下的方法，包括身份验证，身份验证和文档验证。
身份验证使用人工智能，计算机视觉和身份识别专家的专有组合来确定身份证件（如护照或驾驶执照）是否真实且属于用户。身份验证使用生物识别面部识别，活跃度检测和实时验证专家来确保应用程序的用户与ID文档中的特征相同。文档验证从支持文档（如银行和公用事业声明）中获取，提取和验证数据，以添加验证投资者身份所需的另一层身份证明。
虽然ICO发行人有办法遵守行业标准规定，但买家仍应谨慎行事。缺乏监管使得ICO成为欺诈者和未能为公众注册或为公众提供必要保障的其他人的潜在避风港。虽然财务支持者在此过程中有利害关系，但ICO今天在大多数情况下不受监管或注册。如果出现问题，这会使投资者面临无法弥补亏损的风险。
随着市场的形成，除非采取措施保护发行人和投资者，否则ICO发行人将面临更大的风险。通过利用身份验证方法，公司可以采取额外措施，在更大范围内降低风险并使其业务合法化，同时还可以防范欺诈者。
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