区块链独特的投资方法:ICO


因为区块链的技术特性,让很多开发区块链应用的计画会发行代币(称coin 或token)来取得开发计画所需要的资金,这种募资方式称为ICO(Initial Coin Offerings )。

根据CoinDesk 统计资料,截至2017 年8 月9 日累计ICO 金额已达15 亿美元,单是当年7 月就有5 亿美元,此募资方式已开始替代传统IPO。

比特币及区块链特性

目前世界最大的区块链是比特币(bitcoin),它架构的不是只有「币」,因为它的安全性、总量有限(不会通膨)及可以流通等特性,如同地球的贵金属一般,只是它以「数位」的方式呈现而已,人们认同它并赋予其价值,因此比特币区块链开始建构出一个经济体。随着世界各国如日本、印度、澳洲、俄罗斯等各国家开始认同比特币,它的特性将会被更加广泛地应用。

区块链开发专案可以透过区块链本身来发行代币,那么这些代币的传输则不用透过银行即可完成,可节省开户、资料登记及跨国手续费的成本,使用者需付出的尽有区块链「资料处理费」,此费用远低于前者,依本文时间点,以比特币为例约15~25 台币。

因此ICO 变成一个可以以更低成本与门槛,向全世界募资,只要投资者有网路及电脑即可。

ICO 如何运作

ICO(Initial Coin Offerings)跟常听到的IPO(Initial Public Offerings)概念很类似,只是透过群众募资来购买代币(IPO 是买股票)以支持一个区块链计画的进行。新创公司可换成金钱,来支应薪资、行销及营运等费用,一般购买代币的方式有:

  1. 比特币。
  2. 以太币(Ether)。

比特币及以太币为目前市场上市值、成交量最高的加密币(cryptocurrency),适合刚进场的人购买。如果参加ICO 可以优先考虑买以太币,或是将手上的比特币转成以太币。

代币可享有的权益

代币跟股票有点像,不过比较偏向于特别股(但又不完全是),最主要的差异是拥有代币是不具投票权的,因此无须参加股东会等。当投资人拿自己的钱去投资代币,就像买进一间公司的股票,当公司赚钱,净值就会增加,代币的市场价格上涨(跟股票概念一样),投资者可以在市场上卖出并享有资本利得。

代币的最小交易单位通常在小数点零下4~8 位,如比特币是零下8 位,如同前段所述,加上无须透过银行付款,因此即便只有1 美金也可以方便投资。

ICO 发展现况

由于ICO 可以在极短时间内筹到大量资金,已受到一些政府的关注,例如美国将ICO 跟募资有价证券的行为一样,因此需接受美国证券交易委员会(US Securities and Exchange Commission,SEC)规定,而新加坡政府也关始关注ICO。

根据CoinDesk 报导,加拿大Alex Tapscott 的公司NextBlock Global 目前正积极让此资金更加发展,并已经跟数次跟加拿大当局沟通,甚至会在2017 年8 月起的近几周呈递IPO 申请。

如何投资

  1. 通常ICO 案件会在各大媒体平台发布消息,在区块客里可以在搜寻栏输入「ICO」寻找相关文章。
  2. 前往该计划网站,了解计划内容,查阅其投资白皮书(white paper,里面有详细运作模式及技术架构),因为华人的投资越来越多,陆续有白皮书会同时提供中英文版。
  3. 下载该ICO 的指定加密钱包(cryptocurrency wallet)来储存自己的代币。

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