NAVI Protocol是什么？即将上线原生代币NAVI，未来前景如何

2024-01-25 分类：区块链介绍 阅读()

NAVI Protocol 是Sui 区块链上排名第一的流动性协议，截止1 月15 日，该协议的TVL 已突破1 亿美元，占Sui 全网借贷的66%。此外，NAVI 在本月正式收购了质押平台Volo，使其成为Sui 生态系统中第一个将借贷和流动性质押相结合的协议。

那么，NAVI Protocol 究竟是什么？它有何功能？其未来前景如何呢？本文将一一进行介绍分析。

Navi Protocol 是什么？

Navi Protocol 是一个建立在Sui Network 之上的借贷协议，其灵感来自于Aave，Aave 是当前最大的加密货币贷方之一，允许使用者在不需要中间人的情况下借入、借出和赚取加密资产的利息。

而在Navi Protocol，用户可以透过借贷或成为流动性提供者（Liquidity Providers），以获得具有吸引力的APY水平的收益。

由于Navi 的灵活性，使用者可以连接多种资产，项目增强的安全功能保护用户资金并降低系统性风险。

Navi 专注于为Defi世界提供必要的基础设施，旨在成为Sui Network 生态系统中不断发展的Defi 世界的关键参与者。

目前，Navi 已经成为Sui 生态中TVL 第一的DeFi 协议。截止1 月15 日，Navi TVL 就已经突破1 亿美元，占Sui 全网借贷流量的66%。

Navi 收购质押协议Volo

在本月，NAVI Protocol 宣布收购了流动性质押平台Volo，这意味着该协议将成为Sui 生态系统中的首次提供综合借贷和流动质押服务的平台。

透过收购Volo，NAVI Protocol 巩固了其作为Sui 流动性首选目的地的地位，满足了对各种DeFi 服务快速增长的需求。合并后的团队将专注于开发一套一体化解决方案，以更好地满足客户不断变化的需求并提高营运效率。

NAVI 的运作原理

Navi Protocol 是一个连接贷款人和借款人的借贷平台，以下我们将分为两部分来介绍Navi 的运作原理。

首先，对于贷款人来说，NAVI 将流程简化为三个步骤：

  1. 用户为自己的资产选择合适的池并将其存入NAVI；
  2. NAVI Protocol 发行代表贷款的代币，该代币代表他们在池中的所有权份额；
  3. 当用户希望取回资产时，他们将代表代币返还给NAVI 以换取资金。

另一方面，对于借款人来说，流程如下：

  1. 存入抵押品以接收来自NAVI 协议的代表性代币；
  2. 然后，这些代表性代币将充当从平台借入资产的网关；
  3. NAVI Protocol 采用第三方预言机来计算强平价格；
  4. 为了收回抵押品，借款人需要偿还借入的金额和利息。

此外，Navi Protocol 拥有独特的清算机制。Navi Oracle 计算“Health Factor”，这是评估用户财务状况的重要指标。根据这个指标，系统将确定贷款的清算价格。

当Health Factor 降至1 以下时，系统将透过DeepBook 触发清算过程。DeepBook 是Sui 基金会专为Sui Network 生态打造的独特的Central 限价订单簿平台。这里的特别之处在于，DeepBook 采用开源程式码设计，为所有开发人员开启了一个充满机会的世界。

DeepBook 为任何基于Sui 建置的DeFi 工具提供了必要的财务基础。结合Sui Network 内建的可扩充性和可组合性。

此外，Navi Protocol 也采用SupraOracle、Pyth Network等不同预言机以及Binance、OKX、Bybit、Coinbase 等CEX 交易所的价格来源机制， 确保用户的安全性、可靠性和可扩充性，支援所有资产。

Navi 协议的主要功能

Navi 协议的产品和功能包括：

1.借贷

借贷前，用户需要先存入抵押品，最高可借金额取决于存入资产的价值以及抵押品的流动性。

用户存款后将开始赚取借出资产的利息。利息定期累积和支付，它可以随时与任何收入一起提取。

如果您想要借入资产，可以透过抵押来实现。用户可以随时偿还贷款以释放抵押品，并将根据借款金额收取利息。

此外，Navi 还提供资产风险管理工具，包括债务上限、供应限制和借款限制。

2.支援的资产

该项目为使用者提供了广泛的资产存取权限，包括：

  • 蓝筹资产：包括包装比特币(WBTC)、包装以太坊（WETH）、包装币安币(WBNB)、Sui (SUI)和Aptos（APT）等；
  • 收益代币：Navi 支持用户以收益代币（流动性质押衍生品和LP 代币，如mSUI、stETH 等）抵押，用于DeFi 生态中的资金使用；
  • 长尾资产：经济术语「长尾」是指需求或销量较低但市占率较高且销售费用低廉的商品，可为企业或组织带来长期获利。AAVE 和Compound等传统市场使得外来资产和长尾资产在平台上上市具有挑战性。如果长尾资产池受到攻击或出现坏账，Navi 采用隔离模式策略来降低风险，防止对整个项目造成影响。

3.闪电贷

此外，Navi 还提供快速贷款，让客户在一次交易中无需抵押即可借入资产。

Navi 原生代币

根据路线图显示，Navi Protocol 即将在今年第一季度上线用户备受期待的原生代币NAVI。

NAVI 代币有以下作用：

  • 质押：用户可以质押原生代币，以获取永续币交易所的交易费和借贷平台的利息收入等形式的奖励。奖励分配与质押的原生代币数量成正比，激励对生态系统的长期承诺。
  • 治理：代币持有者可以透过对提案和更新进行投票来参与Navi 协议的治理。
  • 费用收取和分配：Navi 协议对所有涉及贷款和永续的交易收取费用。利害关系人收到这笔费用的一部分，而平台的财务和其他业务则收到剩余的费用。

此外，NAVI 参考了Curve 的Ve 经济引入veNAVI，鼓励使用者质押并长期持有获得收益的同时继续参与治理，这也给了很多关注者相信项目能够长期稳定性向好发展的信心。

NAVI Protocol 未来前景

NAVI Protocol 是不断扩大的DeFi 领域的创新灯塔。它对简单性、安全性和以用户为中心的设计的承诺使其与众不同，其对未来的愿景有望带来更大的进步。

随着区块链和加密货币继续重新定义金融，以及Sui 生态的不断发展，NAVI Protocol 预计在未来几年塑造去中心化金融格局中发挥关键作用。

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