如果您是初入市场的投资新手，或是不想花太多的心力研究个股，那么非常推荐您买ETF。

ETF 的数量都非常多，那么，我们如何从这些ETF 中选出收益好的一档，想要定期定额选哪个ETF 好呢？

以下将为大家介绍25 档比较有代表性的美股ETF，并搭配ETF投资妙招，提供给大家参考。投资者可以根据自己的实际情况来选择要不要进场。

ETF 是什么？

ETF，英文全名为Exchanged Traded Fund，中文为指数股票型基金，是近几年热门的投资工具。

ETF 是一种持有多种标的资产的基金，而不是像股票一样只持有一种标的资产。其运作方式与共同基金非常相似。通常，ETF 将追踪特定指数、行业、商品或其他资产，但与共同基金不同的是，ETF 可以像普通股票一样在证券交易所购买或出售。此外，与共同基金相比， ETF 往往更具成本效益且更具流动性。

ETF 可以追踪任何事物，从单一商品的价格到大量多样化的证券集合，它甚至可以建构为追踪特定的投资策略。由于ETF 内包含多种资产，因此它们可能是分散投资的热门选择。因此，ETF 可以包含多种投资类型，包括股票、商品、债券或多种投资类型的混合。

ETF 可以持有不同行业的数百或数千只股票，也可以只针对某一特定产业或部门。有些基金只专注于单个国家产品，而有些基金则着眼于全球。

简单来说，ETF 就是帮您分散投资一篮子标的，标的可以是股票，也可以是债券或其他商品。此外，ETF 不追求所谓的「超额报酬」，而是以整体指数或产业报酬为主， ETF 以同比例或倍数杠杆复制指数或产业整体的上涨和下跌幅度。

第一个ETF 是SPDR S&P 500 ETF ( SPY )，它追踪S&P 500 指数，至今仍是交易活跃的ETF。

2023 年美股ETF 推荐

美股ETF 是大多数投资者的选择。因为全世界只要是比较具有规模的企业基本上都会在美国上市，而且在美股市场中您可以选择到更多种类的ETF，甚至您也有不同国家ETF的选择。

假如说您不知道要从哪里挑选出适合自己的ETF，以下25档美股ETF 相信可以给您当作一个参考。

1.Vanguard S&P 500 ETF：美国大盘ETF

这档是追踪美国中大型股票市场加权指数的ETF，也就是追踪美国标普500(S&P500)的加权指数。

VOO的前5大持股：「Apple(苹果)、亚马逊、微软、Meta Platforms（原Facebook）、Google」，所以买下VOO等于买下整个美国市场的经济，也等于信任「美国」这个品牌。

• 美股代码：VOO
• 总费用：0.03%
• 成份股：514档
• 配息：1.5~2.5%

您有可能听过VOO、SPY、IVV这三档ETF都是在追踪标普500指数，甚至还有最近才出现的SPLG。其实这4档ETF内容物真的长很像，只有管理费有一点不同、发行商有差异而已。

2. iShares Core S&P MidCap ETF：美国中型股ETF

这档ETF是追踪美国S&P MidCap 400指数的ETF，也就是追踪400间中型企业的ETF。

IJH前5大持股：「Etsy公司、泰瑞达(Teradyne, Inc)、Catalent、天宝导航、FactSet」。

老实说，不要说前5大持股，就连前10大持股我都不太熟悉。但是另一方面来说，代表这些公司规模目前还没有很大，但同时也因为他们是中型企业，长期成长是蛮有机会比S &P500还要快速的。

• 美股代码：IJH
• 总费用：0.05%
• 成份股：402档
• 配息：1.0~2.0%

3. iShares Core S&P Small-Cap ETF：美国小型股ETF

这档ETF是追踪美国600支小型股票，大约占可交易股票的3%。

IJR的前5大持股：「Momenta Pharmaceuticals, Inc、Wingstop餐厅、Protolabs（3D打印）、Kinsale Capital Group、NeoGenomics」。

同样小型股的代表性ETF，里面的成分股大多数也都是我们没见过的，但有趣的是，藉由上面的趋势线图，您可以看到小型S&P600的长期表现是比罗素2000还要好的。

• 美股代码：IJR
• 总费用：0.06%
• 成份股：605档
• 配息：1.0~2.0%

4.iShares Russell 2000 ETF：美国罗素2000指数基金

这档ETF主要是追踪罗素2000指数，也就是追踪美国股市排名第1,001~3,000 的公司。

IWM的前5大持股：「Penn National Gaming（赌场赛马）、Churchill Downs Incorporated（赛马）、Sunrun（太阳能）、Caesars Entertainment Inc、LHC Group」。

比较多看到是博益类的企业，像是赛马、赌场等。

• 美股代码：IWM
• 总费用：0.19%
• 成份股：1991档
• 配息：1.0~2.0%

5. Vanguard Total World Stock ETF：全世界股票的ETF

VT是一档投资全球股市的ETF，总共涵盖98%全球的股市，它会按照不同国家的市值加权来做高度的分散风险。

因为这已经是投资全球的股市，就先不看它成分股的前几名，反倒是需要看整个ETF持有多少不同国家比例的股票。

VT这档ETF的持股区域分布：

第一名：美国(57.33%)

第二名：日本(6.99%)

第三名：香港(4.72%)

第四名：英国(4.03%)

第五名：瑞士(2.68%)

• 美股代码：VT
• 总费用：0.08%
• 成份股：8,666档(真的特别多)
• 配息：2.0~3.0%

6.Health Care Select Sect SPDR ETF： 医疗保健精选ETF

XLV是从标普500(S&P500)中挑选关于所有医疗保健相关的公司当做成分股。也就是关于制药、医疗保健、医疗设备用品、医疗服务、生命科学相关的产业都会被纳入其中。

目前这档ETF前5大持股：「娇生(Johnson & Johnson)、联合健康保险、默克药厂、辉瑞、美国亚培（Abbott）」。

如果对于医疗产业真的是非常不了解，但如果又想投资一点点医疗产业相关的股票，就可以选择XLV 来投资。

娇生(Johnson & Johnson)可能您会在日常生活中看过它产品了，包含娇生隐形眼镜、LISTERINE（李施德霖漱口水）、CLEAN & CLEAR（可伶可俐）、Neutrogena（露得清）等等。

• 美股代码：XLV
• 总费用：0.13%
• 成份股：63档
• 配息：1.5~2.0%

7. Financial Select Sector SPDR ETF： 金融业精选ETF

这支ETF主要在追踪标普500(S&P500)金融相关产业当作成分股。

XLF 前5大持股：「波克夏・海瑟威、摩根大通、美国银行、花旗银行、贝莱德(BlackRock)」。

像是您如果没有待在金融产业，就会比较难了解金融相关业务，如果怕买错金融相关的股票，可是适当分配一些在XLF上，毕竟金融股也比较复杂，不如就直接买下市场上全部的金融业。

• 美股代码：XLF
• 总费用：0.13%
• 成份股：67档
• 配息：1.0~3.0%

8. Consumer Staples Select Sector SPDR ETF：消费必需品精选ETF

这档ETF是从标普500（S&P500）中挑选必须性消费产品当作成分股。

XLP 前10大持股：「宝侨（P&G）、沃尔玛（Walmart）、百事可乐、可口可乐、好是多（Costco）、亿滋国际（Mondelez）、Altria Group（万宝路香烟）、Philip Morris（菲利浦莫利斯香烟）、高露洁、金百利克拉克（舒洁卫生纸）」。

• 美股代码：XLP
• 总费用：0.13%
• 成份股：34档
• 配息：2.5~3.0%

9. Vanguard Information Technology ETF：讯息技术类ETF

VGT主要是追踪了信息技术公司所组成的ETF，而这个基金在新息技术方面会包含信用卡公司，但是不包含所有电信通讯公司，

目前VGT前5大持股：「Apple（苹果）、Mastercard、Visa、微软、NVIDIA」。

简单来看这档ETF，它包含许多软体通讯相关的公司在里面，但又含了一点信用卡公司、半导体公司的ETF。

• 美股代码：VGT
• 总费用：0.10%
• 成份股：333档
• 配息：1.0~1.5%

10. Invesco QQQ ETF：那斯达克100科技股ETF

这档基金的持股比例每季会重调一次、成分股组成会每年重组一次，主要是追踪那斯达克100修正后的加权指数。

目前QQQ前5大持股：「Apple(苹果)、亚马逊、微软、Meta Platforms（原Facebook）、Google」(现在大盘涨跌都跟这5间有非常大的关系…)

如果您喜欢科技股，这档ETF会是一个超棒选择，因为它放眼望去基本上都是很棒很赚钱的科技公司。

• 美股代码：QQQ
• 总费用：0.2%
• 成份股：104档
• 配息：0.5~1.0%

11. iShares US Aerospace & Defense ETF：航空与国防ETF

ITA主要是追踪美国飞机与国防设备制造的指数。

这档ETF前5大持股：「波音、雷神科技（Raytheon Technologies）、洛克希德·马丁（Lockheed Martin）、TransDigm（飞机零件制造）、诺斯洛普·格拉曼（Northrop Grumman）」。

• 美股代码：ITA
• 总费用：0.42%
• 成份股：35档
• 配息：1.0~2.0%

12. ETFMG Prime Mobile Payments ETF：行动支付ETF

IPAY是一档追踪行动支付、支付处理、行动支付解决方案相关公司的全球指数ETF。另外这个基金也因为他本身筛选方式，使得VISA、MasterCard等公司都保有6%左右的持股比例。

所以看看这5档ETF前5大持股：「Square、PayPal、Mastercard、Visa、American Express（美国运通）」。

现代行动支付比例越来越高，出门会带现金的人也变少了，所以这方面的成长空间却实蛮大的。

• 美股代码：IPAY
• 总费用：0.75%
• 成份股：44档
• 配息：NA

13. Defiance Next Gen Connectivity ETF：新一代通讯技术ETF

这档ETF前5大持股：「高通、恩智浦半导体、爱立信(Ericsson)、亚德诺半导体、赛灵思(XILINX)」。

FIVG这档ETF总共有4个层级的持股：

第1层级(50%)：核心网路、C波段无线频谱运行卫星相关的公司。

第2层级(25%)：手机发射塔、中心数据的REITs(基地台相关的房地产投资信托)。

第3层级(15%)：软硬体、网路测试、带宽优化等设备公司。

第4层级(10%)：新无线技术、光纤设备相关的公司。

• 美股代码：FIVG
• 总费用：0.30%
• 成份股：79档
• 配息：0.5~1.0%

14. S&P 500 Dividend Aristocrats ETF：标普500股息贵族ETF

这档ETF会从标普500(S&P500)中挑选「股息贵族」当做成分股。而股息贵族的定义就是股息至少成长超过25年的公司，就能成为股息中的贵族。

所以这档ETF前5大持股：「礼恩派公司、开利公司(食品服务设备)、劳氏公司(家具)、美敦力(慢性病治疗)、美国雅培(Abbott)」。

虽然有些都会比较少听见的公司，可是他们也都默默在美国发超过25年的股息，所以再怎么样一定有它的经营优势在的。

• 美股代码：NOBL
• 总费用：0.35%
• 成份股：66档
• 配息：1.5~2.5%

15. Morningstar Wide Moat ETF：晨星经济护城河ETF

这档ETF是筛选「具有经济护城河、有竞争优势的企业」组成的ETF，您可以从它的代码就知道「MOAT」，就是所谓「护城河」的意思。

而这档ETF前5大持股：「salesforce.com、ServiceNow、微晶片科技、波音、捷迈公司」。

但是投资它必须要对论文或是MorningStar的品牌有信心，因为这是MorningStar他们自己认为具有竞争优势的公司。所以如果您对MorningStar的品牌够有信心，也许您可以参考它对企业竞争优势的评估。

• 美股代码：MOAT
• 总费用：0.49%
• 成份股：50档
• 配息：1.0%~2.0%

16. iShares MSCI USA ESG Select ETF：美国ESG环境永续治理ETF

这档ETF是根据MSCI计算出250间在ESG(环境、社会、公司治理)得分比较高的公司所组成的ETF。

这档ETF前5大持股：「Apple苹果、微软、salesforce.com、埃森哲(Accenture Plc)、Google(Alphabet Inc)」。

• 美股代码：SUSA
• 总费用：0.25%
• 成份股：147档
• 配息：1.0~2.0%

17. iShares 20+ Year Treasury Bond ETF：美国20年以上国债ETF

TLT主要追踪由美国财政部发行的20年期以上美国国债的市场加权指数，换句话说就是专门持有期限20年以上的美债。

买美债的概念，简单来说就是「把钱借给美国政府」，所以基本上您心持有它，慢慢的领美国政府给您的利息就可以了。

• 美股代码：TLT
• 总费用：0.15%
• 成份股：48档
• 配息：2.0~3.0%

18. Vanguard Total Bond Market ETF：全美国债券市场ETF

如果您信任「美国」这个品牌的话，您也许可以选择BND，因为这档ETF就好像是「您把钱借给美国政府」一样的意思，只要美国不倒，您的投资标的BND就会非常安全。

BND的前五大成分您可以看看：

1. 美元(4.03％)

2. 美国国债1.25％，2050年5月5日(0.68%)

3. 美国国库券1.5％，2024年11月30日(0.68%)

4. 美国国库券0.625％，2030年5月15日(0.56%)

5. 美国国库券0.25％，2030年6月15日15 (0.52％)

• 美股代码：BND
• 总费用：0.04%
• 成份股：18,098档
• 配息：2.0~3.0%

19. SPDR Gold Trust ETF：黄金信托ETF

这是一档追踪贵金属黄金的ETF，GLD是依据伦敦持有的金条来跟踪黄金现货价格。

所以想投资黄金可以透过这档ETF来间皆持有黄金，只是通常贵金属相关的ETF都不会配息喔。

• 美股代码：GLD
• 总费用：0.40%
• 成份股：1档
• 配息：NA

20. iShares Silver Trust ETF：白银信托ETF

同样也属于贵金属的ETF，SLV是透过伦敦持有的白银来追踪现货价格，买这支ETF主要就是您看好「白花花的银子」，可以不用直接持有一块一块的白银，买ETF就可以参与涨跌。

此外，这档ETF也没有配息喔。

• 美股代码：SLV
• 总费用：0.50%
• 成份股：1档
• 配息：NA

21. iShares MSCI China ETF：中国市场ETF

MSCI中国的ETF是追踪中国市值加权指数，并且是追踪金融和技术的股票为主的ETF。

这档ETF前5大持股：「阿里巴巴、腾讯、美团点评、中国建设银行、京东(JD.com)」。

其实仔细看成分股，就能看出阿里巴巴和腾讯就占了这档ETF的30%以上占比，所以如果想买阿里巴巴、腾讯，但又不想承担个股过大风险就可以考虑这档ETF。

• 美股代码：MCHI
• 总费用：0.59%
• 成份股：606档
• 配息：1.0~3.0%

22. iShares MSCI Japan ETF：MSCI日本ETF

MSCI日本的ETF追踪日本市值加权指数，并且追踪日本所有可以购买的85%股票。日本基本上是全世界第3大经济体，理所当然也就会有很多大公司存在！

这档ETF前5大持股：「Toyota、Sony、软银集团、Keyence、Nintendo(任天堂)」。

不过很多日本企业您应该也会喜欢，如果想投资日本股市、但又不会选股的话，投资这档EWJ就可以了。

• 美股代码：EWJ
• 总费用：0.49%
• 成份股：321档
• 配息：1.0~3.0%

23. iShares MSCI United Kingdom ETF：MSCI英国ETF

MSCI英国的ETF追踪英国市值加权指数，若按照市值来算他追踪了英国前85%的公司。英国也算是全世界经济前几大的国家，所以如果您对欧洲有兴趣，您可以参考这支ETF来投资整个英国。

EWU的前5大持股：「阿斯利康制药（AZ疫苗）、葛兰素史克（制药）、汇丰（HSBC）、帝亚吉欧（Diageo）、英美烟草」。

以持股比来看，整个ETF会比较偏向投资在必须性消费商品、金融市场上。

• 美股代码：EWU
• 总费用：0.50%
• 成份股：90档
• 配息：4.0~7.0%

24. iShares MSCI Canada ETF：MSCI加拿大ETF

这支MSCI加拿大的ETF追踪了加拿大加权指数，但是不包含小型股。所以如果您对加拿大股票有兴趣，您可以考虑这档ETF。

这档ETF前5大持股：「加拿大皇家银行、Shopify、多伦多道明银行、加拿大国家铁路、Enbridge Inc(能源公司)」。

• 美股代码：EWC
• 总费用：0.49%
• 成份股：87档
• 配息：2.0~3.0%

我适合买ETF吗？

我们知道ETF的选择真的非常非常多，或许您想买的就是「报酬率比较高」的ETF对吧。

但是呢，这边真的建议您要仔细思考一下自己的风险，因为就算是ETF也会带给您一些风险，并不是说ETF就是一种稳赚不赔的金融商品，特别是在一些产业集中型的ETF，虽然说报酬率有机会会比较高，但是的相对来说它呈现「负报酬」的机会也会比较大！

再来还有一点很重要的事情，就是「ETF里面的成分股」可以说是整个组合的「灵魂」，假如说一个ETF的成分股您没有半家认识，那真的建议您就不要去投资它了。换句话说，如果您不是很懂的分析个股财报或是很懒得研究个股的话，建议您先尝试投资「指数型ETF」就好，像是「SPY、VOO、IVV」就是一个非常安全的投资，毕竟这些是美国前500强的公司嘛，您长期投资它迟早会有获利的。

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