LQTY 是去中心化借贷协议Liquity 的原生代币，在市值第二大稳定币Circle 的USDC 脱钩引发混乱后，该加密货币引起了广泛关注。

Liquity Protocol 是一种去中心化借贷协议，提供无息抵押借贷和DeFi 借贷，它也是2021 年表现最好的去中心化金融(DeFi) 借贷平台之一。

在本篇文章中，我们将详细介绍Liquity Protocol 是什么、它是如何运作的、LQTY 代币是什么以及为什么LQTY 是一项不错的投资。

Liquity Protocol 介绍

在DeFi 世界中，流动性就像人体静脉中的血液一样，通过区块链生态系统和协议循环。借贷是DeFi 领域的主要组成部分之一，可显著贡献大量流动性。

Liquity 是一种完全自动化、无治理的去中心化借贷协议，它由Robert Lauko 和Rick Pardoe 于2019 年底创立。该项目旨在允许使用第三方前端对其原生代币进行无需许可的借贷，以实现最大的资本效率和用户友好性。

Liquity 提供无息抵押借贷和DeFi 借贷，它通过集成两种代币LQTY 和LUSD 来实现这一点。在该平台上，用户通过锁定以太坊来借入LUSD 稳定币，最低抵押比例为110%，同时需要支付一次性借贷费用。

币安上线Liquity (LQTY)

币安于2 月28 日宣布，将在其创新区推出Liquity (LQTY) 代币。此外，币安计划在其独立保证金账户中引入LQTY 作为可借资产。鉴于此公告，Liquity (LQTY) 的价值飙升超过32%，达到1.8 美元的局部高点。

Liquity 是如何运作的？

Liquity 平台的运作完全依赖于其双代币LUSD （一种与美元挂钩的稳定币）和LQTY（一种实用型代币）。该平台利用称为“Troves”的抵押债务头寸（CDP）。此外，用户可以将LUSD 存入稳定池，用于吸收清算中的任何债务。每当Troves 被清算时，稳定池中的LUSD 持有者都会收到一部分锁定的ETH 作为抵押品，可以赎回。

• LQTY不是治理代币，是协议为了激励用户而创建的。所有LQTY 代币都是在创世之初铸造的，并逐步分配。
• LUSD是由Liquity 协议发行的可赎回的与美元挂钩的稳定币。Liquity 协议上的贷款以LUSD 支付，稳定池为其提供保障。

1、LUSD-稳定币

LUSD 是原生稳定币，可以随时以任何面值兑换为以太坊（ETH 是Liquity 支持的唯一抵押品类型的加密资产。）。该稳定币采用软钉住机制，确保美元平价。它意味着整个协议的平衡状态，并包括新债务的借贷费用。

当LUSD 跌破1 美元目标时，就会产生套利机会，因为LUSD 可赎回价值1 美元的ETH。赎回的增加会降低借贷利率，从而有助于调节LUSD 的供应。

2、Liquity 代币（LQTY）

LQTY 代币用于奖励稳定性提供者，也用于激励前端开发人员和早期采用者。用户将LUSD 存入稳定池后即可获得奖励并获得发放贷款和赎回所支付的费用份额。LQTY 没有最短锁定期要求，奖励按比例调整。

LQTY 币概述

• 代币名称：Liquity Protocol
• 代码：LQTY
• 代币类型：实用型、治理型
• 总供应量：1 亿枚
• 当前汇率：US$0.8
• 24 小时低价/ 24 小时最高价：US$0.809664 / US$0.841038
• 7 天低价/ 7 天高价：US$0.754888 / US$1.01
• 交易量：US$15,694,407
• 总市值：US$77,146,196
• 总市值排名：281
• 市值市占率：0.007%
• LQTY 价格高点：US$146.94（-99.43%）
• LQTY 价格低点：US$0.543990（+ 52.85%）

（以上数据更新至2023/8/21）

Liquity Protocol 核心功能

除了Liquity 实施的新颖的双代币模型之外，还有几个关键要素可以保持平台的稳健性。以下是流动性协议的一些核心功能。

1、第三方前端

Liquity 协议使用第三方前端运营商来运行其Web 界面，需要前端将用户连接到Liquity 进行存款和贷款。

运行前端非常简单，只需下载Liquity 启动套件或前端软体开发套件(SDK) 并将Liquity 协议实施到您的环境中即可。通过这样做，用户可以以LQTY 代币奖励的形式获得被动收入。反过来，这使得流动性借贷工具更加去中心化。

2、抗审查

由于Liquity Protocol 的前端操作是由第三方执行的，因此Liquity 是去中心化的并且具有抗审查性。此外，由于没有治理提案可供投票，这使得Liquity 的货币政策比许多其他使用去中心化自治组织(DAO) 模型的去中心化金融(DeFi) 借贷协议更加稳健。

3、无息借款

LUSD 代币由Liquity 协议生成。因此，不需要将资本成本转嫁给借款人，也不需要以利率的形式进行货币供应调节。

只需锁定以太坊（ETH）作为抵押品，用户就可以提取LUSD 贷款，以产生无息流动性和DeFi 借贷设施。用户无需支付利息，而是必须支付一次性借款费用。借款费率由当前基准利率确定。基本利率是根据兑换量通过算法控制的。

4、低抵押率

为了避免被清算，大多数DeFi 贷款必须超额抵押。流行的DeFi 借贷协议，如Aave、 Compound 和Maker，通常要求最低抵押比例为150% 及以上。这意味着，为了取出抵押债务头寸（CDP），用户锁定的金额必须多于借入的金额。这是为了对冲可能导致清算的价格波动。

然而，由于协议的“即时清算机制”，Liquity Protocol 提供的「前所未有的最低抵押比率」——仅为110%。这创建了一个资本效率极高的借贷系统，可为交易和投资提供高达11 倍的杠杆。

5、稳定池

稳定池是被称为「稳定提供者」的用户可以存入LUSD 的地方，以保护借贷机制免受ETH 价格波动的影响。将LUSD 代币存入稳定池的稳定提供者会通过两种方式获得激励。

首先，稳定提供者受到清算收益的激励。由于清算往往会给稳定池带来净收益，因此稳定提供者可以通过清算债务头寸以大幅折扣积累抵押品。反过来，这创造了极具吸引力的套利机会，并很快被抓住。

其次，稳定提供者将获得与稳定池中存入的LUSD 数量成比例的LQTY 代币奖励。这些奖励一开始很高，以激励早期采用者，但随着平台采用率的增加，这些奖励会随着时间的推移而减少。

6、质押激励

Liquity Protocol 还激励用户在Liquity 质押合约中质押LQTY 代币。这使得用户有资格获得部分借贷和赎回费用，并按比例以ETH 和LUSD 支付。

LQTY 代币经济学

LQTY 充当Liquity 协议的辅助代币。它在发布后不久于2021 年4 月5 日达到146.94 美元的历史高点，并于2022 年11 月14 日达到每枚代币0.543990 美元的历史最低点。

LQTY 代币的最大供应量为100,000,000 个代币，分配如下：

• 投资者：33.9%。
• 社区：33.3%。
• 团队和顾问：23.7%。
• Liquity AG 捐赠基金：6.1%。
• 社区储备金：2%。
• 服务提供商：1%。

除分发给社区的币外，所有发行的LQTY 代币均需锁定1 年，并按如下方式分配：

流动性社区– 35.3%

• 32,000,000 LQTY 将分配至LQTY 奖励池。这些代币是通过稳定池存款赚取的，并将通过协议奖励给前端和稳定提供商。
• 1,333,333 LQTY 将分配给LUSD:ETH Uniswap 池中的流动性提供者。这些代币将通过协议在6 周内分发。
• 2,000,000 LQTY 将以社区储备金的形式分配。这些代币保留给Liquity AG 捐赠基金，并将用于资助赠款、黑客马拉松和社区活动。

团队和顾问– 23.7%

• 23,664,633 LQTY 已分配给当前（和未来）Liquity AG 员工和顾问。
• 此类别中的所有LQTY 均处于一年锁定期，并在参与1 年后归属1/4，然后每月归属1/36。

投资者– 33.9%

• 33,902,679 LQTY 已分配给Liquity 的早期投资者，锁定期为一年。

Liquity AG 捐赠– 6.1%

•  6,063,988 LQTY 已分配给Liquity AG，为期一年，供公司使用。

服务提供商– 1%

•  1,035,367 LQTY 已分配给在推出前以各种方式帮助Liquity 的服务提供商，锁定期为一年。

LQTY 代币在USDC 混乱中飙升

随着BUSD 停止发行和USDC 脱锚事件（其困境源于矽谷银行当时无法使用的33 亿美元银行准备金），以及Binance 上线LQTY，去中心化稳定币以及Liquity 又一次成为了市场热点。截止今年三月，LQTY 已飙升近500%，价格最高冲至3 美元以上。

Nansen 的数据显示，自3 月6 日以来，持有LUSD 稳定币的钱包数量增加了10%，这表明在USDC 脱钩后出现了新的稳定币叙述。

数据公司Nansen的研究主管安德鲁·瑟曼(Andrew Thurman) 表示，Liquity 的LUSD 「显然在USDC 脱钩恐慌期间成功占据了中心舞台，这可能导致一些投资者重新审视」LQTY 。

Liquity (LQTY)未来价格预测

据链圈子行情数据，当前LQTY 价格为0.829 美元，在过去24 小时的价格变化为+0.28%，在过去7 天的价格变化为-15.99%。（8/21）

下面汇总了我们对2023 年、2025 年和2030 年的LQTY 价格预测，确保您对代币的未来价值潜力有一个粗略的了解：

2023 年LQTY 币价格预测

如果该平台迎来蓬勃发展的用户群以及采用率和协作率的飙升，Liquity 可能会在2023 年实现令人印象深刻的增长。

根据我们对2023 年Liquity 价格的预测，Liquity 代币预计到2023 年底可能达到1.78 美元的高点。另一方面，如果该项目未能达到预期，价格可能会下滑至1.29 美元，平均价格为1.35 美元。

2025 年LQTY 币价格预测

LQTY 看起来处于有利位置，可以在未来几年充分发挥其潜力。如果Liquity 能够通过其发展和社区建设举措吸引投资者和鲸鱼统计者，那么Liquity 的价格可能会在2025 年大幅上涨。

根据我们对2025 年Liquity 价格的预测，到2025 年，LQTY 价格最高可能达到3.62 美元，最低价格可能为3.07 美元，平均价格为3.28 美元。

2030 年LQTY 币价格预测

Liquity 生态系统正在随着新用户的积极发展而增长，并且从长远来看将保持活力。我们的2030 年LQTY 币价格预测预测，2030 年LQTY 币预计将在6.83 美元至7.45 美元之间交易。

在考虑LQTY 代币价格预测时，重要的是要记住，加密货币市场仍然极度波动，因此很难准确预测几个小时内代币或代币的价格，更难以给出长期估计。因此，分析师和基于算法的预测者可能而且确实会做出错误的预测。

如果您正在考虑投资加密货币代币，我们建议您始终进行自己的研究。在做出任何投资决定之前，请查看最新的市场趋势、新闻、技术和基本面分析以及专家意见。

LQTY 是一项好的投资吗？

尽管所有投资都存在固有风险，但LQTY 被认为是绝佳的长期选择。首先，预计未来几年的价格上涨将带来丰厚的投资回报。其次，流动性借贷平台的优点在于它不受监管。一群用户无法改变系统以牺牲他人为代价来为自己谋取利益——这种情况在加密货币领域很少见，但总是有可能的。

然而，影响LQTY 价格的最重要因素仍然是Liquity 平台本身能否在未来几年继续增长。随着越来越多的用户进入系统，其代币将变得更有价值和更受欢迎。基于目前每月继续扩大的增长率，可以肯定地认为这种趋势将持续下去，因为不会发生重大的系统性变化来赶走现有的用户群。与往常一样，在跟上潮流或投资任何加密货币（包括LQTY）之前，务必先进行自己的研究。

如何赚取LQTY 币？

在Liquity 借贷平台上，赚取LQTY 的方式有很多种，用户可以通过以下多种方式利用LQTY：

• 质押：  LQTY 持有者可以将LQTY 存入Liquity 质押合约中，以赚取与其质押的LQTY 份额相等的交易费用。或者，LUSD 持有者可以存入稳定池。
• 奖励：前端运营商和用户有动力参与稳定池以赚取LQTY 代币。

总结

凭借0% 的利率、仅为110% 的抵押率以及可直接赎回的流动性和奖励，Liquity 被证明是一种引人注目的去中心化借贷协议。通过消除治理的复杂性，Liquity 可以提供极具竞争力且完全不受审查的DeFi 借贷服务。

尽管不可避免地，它具有以太坊区块链的局限性，但Liquity 相信会通过其创新业务不断扩大用户群，并使系统在未来的许多年里保持运行。

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