突尼斯早已对加密货币实施严格限制。突尼斯中央银行（BCT）在2018年的一份声明中规定，未经国家授权进行任何虚拟货币交易均属犯罪，因此禁止任何公开交易、兑换服务，甚至禁止接受加密货币支付。

重要的是，这些创新的投资者、公司和用户要意识到这一禁令以及通过国家金融科技沙盒授予的有限例外，否则他们可能会被罚款或监禁。

中央监管机构包括 BCT（货币政策和沙盒监管）、信息通信技术和数字经济部（数字突尼斯计划）和金融市场委员会 (CMF)，如果禁令取消，这些机构将对代币化证券进行监管。

历史背景 

比特币交易的最初几年（2013-2017 年）是在监管黑洞中进行的，大部分是在点对点聊天室中进行的。

2018年5月，由于资本外逃和洗钱的风险，BCT正式禁止加密货币交易；银行开始阻止在外汇市场上使用银行卡购物。

该国于 2019 年引入了电子第纳尔 CBDC，但立即被 BCT 否决，但这一传言表明机构兴趣日益浓厚。

自 2020 年以来，BCT 开放了监管沙盒，其管理者公开反对阻碍创新的政策，这表明情绪已经发生变化，尽管禁令尚未撤销。

2021 年，一名青少年因交易少量加密货币而被判入狱，这一讨论达到了新的高峰，引发了内阁层面关于非刑事化的讨论，但该讨论尚未进行。

监管框架 

主要权威机构

• 突尼斯中央银行 (BCT)——制定货币政策、维护加密禁令并运行金融科技沙盒。
• 金融市场委员会 (CMF) 资本市场监管机构；未来的安全代币发行必须获得其许可。
• 国家反洗钱委员会 (CTAF) – 监控金融机构的反洗钱要求。

许可和注册

突尼斯不向交易所、托管机构或代币发行平台提供任何延期许可。区块链或支付试点项目必须申请BCT沙盒，该沙盒设有一个临时的、有限范围的测试期，在此期间交易将受到限制。

反洗钱/了解你的客户

银行必须拒绝与加密货币相关的转账。沙盒参与者必须进行完整的客户身份识别，保存详细的账簿，并向CTAF提交可疑交易报告。

税收

由于交易非法，突尼斯缺乏专门的加密货币税法。任何被发现的利润也被视为非法，可被没收；公司不得在当地账簿上记录加密资产。

ICO、STO 和其他资产

ICO 不允许公开发行。证券型代币也需遵守 CMF 招股说明书，但该说明书尚未获得批准。实用型代币需经过沙盒测试并仅限于闭环试点，方可发行。

突尼斯加密政策 

用途：该州的所有加密支付都是非法的，商家不得接受数字资产作为商品或服务的付款。

挖矿：在挖矿中，进口 ASIC 矿机并将挖出的币兑换成第纳尔违反了 2018 年的指令；海关当局可以扣押设备。

政府：突尼斯贸易委员会 (BCT) 已在内部创建了电子第纳尔概念验证，但尚未进行外部试点。区块链技术基于“数字突尼斯2025”项目，旨在实现供应链和记录保存的透明度，并且仅限于许可型账本。

罚款和监禁时间：根据货币管制条例，经营交易所、营销代币或持有加密货币可能面临最高五年的监禁和罚款。

该国对加密货币创新的态度

BCT监管沙盒旨在允许小型金融科技公司在严格监督下测试区块链支付、汇款和追溯平台。每个小组的测试周期为6至12个月，并设置用户和交易量限制，从而营造一个受控的实验环境。

本地初创企业（包括 VFunder（创意众筹）、Hydro E-Blocks（碳追踪）和 No Phobos（AI 生成的 NFT））往往将其基础设施托管在其他国家，并利用沙盒豁免进行研究。主流应用尚不成熟：即使少数电商平台尝试加密货币定价，最终也选择在海外落地。政府试点项目则对土地登记数字化以及通过私人管理的区块链分配定向补贴感兴趣。

突出的问题和困难 

法规不一致：在有利于创新的沙盒旁边全面禁止交易会产生误导，并会让大规模投资者望而却步。

执法挑战：点对点应用程序和外汇交易谨慎运作以服务突尼斯人，这使得反洗钱监控变得困难。

普遍看法：媒体对此的描述在机遇与威胁之间摇摆不定。2021年青少年被捕事件的阴影依然萦绕在人们的脑海中，让普通用户和银行都望而却步。

重要的监管趋势和前景

近期事件：议会委员会正在审议一项法案草案，旨在将持有债券合法化，并将持有债券纳入金融行动特别工作组（FATF）旅行规则的许可制度。BCT暗示，第二代沙盒项目可能会在气候融资项目中引入代币化债券试点。

预测——24个月内将实现部分合法化：有条件的交易所许可证、强制性的境内KYC（了解你的客户）以及受限制的企业采矿许可证。税收法规势必出台，加密货币交易合法化后，其利润将被定义为应税收入。

国际影响——突尼斯从受控市场到全面禁止的举措可能会对其他法语北非国家产生影响，并给它们提供一个平衡资本控制和技术创新的中间解决方案。

结论

突尼斯尚未正式改变其在公开市场使用加密货币的立场，但沙盒和法律讨论表明，该国正转向严格控制加密货币的接受度。对于投资者和开发者而言，了解未来一段时间内的处罚措施将是风险管理和初始阶段定位的关键，并密切关注即将出台的政策变化。 

常见问题 (FAQ)

1. 在突尼斯出售或购买比特币合法吗？

不可以。2018年《比特币交易指令》禁止任何加密货币。违反该指令者将面临刑事起诉、罚款和监禁的风险。

2. 是否可以将加密货币存储在个人钱包中而不进行交易？

从技术上讲，该禁令也适用于简单的持有，但只有在涉及交易时才会执行。

在加密货币被明确合法化之前，持有加密货币在法律上是值得怀疑的。

3. 突尼斯初创企业合法尝试区块链的方式有哪些？

他们可以向 BCT 的监管沙盒提出申请，允许在小规模和限时范围内进行测试。项目应严格遵守 KYC 规定、限制交易量，并向监管机构报告。

4. 突尼斯有持有执照的加密货币交易所吗？

没有永久许可证；沙盒可以进行试点，但与公众的交流却是非法的。使用外汇的突尼斯人需自行承担风险。

5. 突尼斯加密货币利润需要纳税吗？

由于加密货币交易属于非法行为，因此其收益没有特定的税法规定。如果当局发现这些收益，可以将其作为犯罪证据。

6. 突尼斯允许加密货币挖矿吗？

法律并未明确禁止挖矿，但将挖出的货币兑换成第纳尔违反了2018年的规定。携带挖矿设备入境可能会引起海关和能源部门的关注。

7. 无证经营交易所会受到哪些处罚？

违者将被处以最高数千第纳尔的罚款和最高五年的监禁。此外，还可能被处以进一步的限制措施，例如没收财产和吊销营业执照。

8. 突尼斯是否有中央银行数字货币（CBDC）的议程？

BCT E-Dinar 的内部版本已与技术合作伙伴进行了测试，但尚未公布发布日期。官员们指出，官方的 CBDC 不会取代现有的法定货币体系，而只是对其进行补充。

9. 社会对加密货币的看法如何？

年轻、精通科技的突尼斯人求知欲旺盛，尽管存在法律风险，但他们通常进行非正式交易。然而，主流媒体仍在持续宣传欺诈案件和监管方面的谨慎。

10. 加密货币的地位在不久的将来有可能发生变化吗？

目前，议会正在审议一项法案草案，该法案计划在2025-26年引入许可证制度，并将持有毒品合法化。观察人士预计，该法案将逐步放开，并实施严格的反洗钱管控和新的税收安排。

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