沙特阿拉伯对加密货币持谨慎态度。沙特中央银行（SAMA）和资本市场管理局（CMA）在2018年就已声明，在该国交易比特币等数字货币属于非法行为。但变化正在酝酿之中。政府一直热衷于尝试区块链、央行数字货币（CBDC）和代币化金融，但必须严格监管。政府不鼓励个人加密货币交易，但允许进行某些受控实验和试点项目。

历史背景

2013年至2017年期间，加密货币处于法律灰色地带。2018年8月，沙特政府因担心欺诈和资本外逃而正式禁止加密货币。沙特银行开始屏蔽加密货币交易。 

2019年，沙特阿拉伯成为阿联酋在CBDC项目（即Project Aber）中的合作伙伴，以测试基于区块链的跨境交易。 

2024 年，政府聘请 Mohsen Al-Zahrani 领导该国的虚拟资产和 CBDC 计划，表明其对政府控制的数字货币（而非去中心化的加密货币）的兴趣日益浓厚。

监管框架

主要权威机构

• 沙特中央银行 (SAMA) – 货币政策、金融科技沙盒、CBDC 计划。
• 资本市场管理局 (CMA) 证券监管机构很可能会在未来授权任何代币发行。
• 未经授权的外汇和虚拟资产常设委员会——一个跨机构委员会，负责发出公共警告并监督非法促销活动。 

许可和注册

沙特阿拉伯目前尚未颁发任何交易所、托管机构或ICO平台的正式牌照。沙盒项目组获得了沙特阿拉伯市场管理局（SAMA）颁发的临时且范围有限的许可证，用于测试区块链产品，并对用户数量、交易量和时间进行严格限制。 

反洗钱/了解你的客户

沙盒成员必须进行全面的客户尽职调查，提交可疑交易报告，并纳入沙特特定的数字身份系统。银行必须阻止向境外加密货币网站进行转账。 

税收

由于零售商之间不允许交易，因此没有具体的加密税法。当局可能会扣押无证经营所得的利润。

ICO、STO 和其他代币

这些代币不应公开出售。任何安全代币项目都必须首先获得CMA及其沙盒程序的批准。实用代币只能在封闭测试中使用，不得共享或出售给更广泛的受众。

沙特阿拉伯加密政策

用途：所有在岸加密支付都是非法的；任何商家都不能接受数字资产来交换商品或服务。

挖矿：进口专用集成电路 (ASIC) 设备以及将挖出的货币兑换成里亚尔违反了 2018 年法令；设备可能会被海关扣押。

政府举措：沙特货币管理局 (SAMA) 正在进行进一步的内部 CBDC 测试（Project Aber、mBridge），并作为 2030 愿景计划的一部分，赞助基于许可账本的供应链试点。

处罚：缺乏经营交易所的许可证可能会根据反洗钱和外汇法规受到罚款和监禁。

该国对加密货币创新的态度

沙特金融管理局提供的监管沙盒使小群体能够尝试新的解决方案，例如汇款、代币化贸易融资和符合伊斯兰教法的区块链平台。

这些测试通常持续6至12个月，并限制用户和交易量，以保持控制力，从而积累数据作为监管依据。大多数本地初创企业在国外运营其系统，并在沙盒测试期间获得研究豁免。

政府主导的实验主要集中在通过系统互联互通CBDC、数字身份钱包、以封闭形式借助区块链监控石油供应链等方面。

突出的问题和挑战

监管不确定性：禁止零售加密货币，创新沙盒误导外国投资者。

执法漏洞：沙特居民使用VPN访问外汇，这使得追踪反洗钱变得困难。

市场认知：媒体的描述在机遇与威胁之间摇摆；2018 年的警告继续让银行和企业感到不寒而栗。

监管趋势和机遇

最新进展是 CMA 于 2025 年就离岸证券业务许可证进行的咨询，这表明未来代币基金结构和受监管交易所的发展。

预测：分析师预计两年内将分阶段实现合法化：沙盒项目结束后，将能够获得有条件的交易所牌照，境内KYC和客户资产隔离要求将成为强制性要求。税收指导意见也可能随之出台。

全球影响力 作为巴林的自由主义和卡塔尔的禁令之间的平衡，沙特的温和主义将在资本管制的使用和金融科技的扩张之间的平衡中建立保守市场的中间模式。

结论

尽管如此，沙特阿拉伯的加密货币交易禁令仍未解除。该国正在开发沙盒计划、试验央行数字货币（CBDC），并正在与当局进行谈判，这些事实表明，该国可能正在转向一种高度监管的加密货币使用方式。

作为开发者和投资者，应该了解现有的法律和处罚措施，并为政策变化做好准备。由于利雅得正努力在推广新技术和维护金融体系稳定之间取得平衡，该国的加密货币法规可能会发生快速变化。

常见问题解答

1. 在沙特阿拉伯买卖比特币合法吗？

不可以。2018年常务委员会发布的警告认为虚拟货币交易是非法的，违反规定的个人可能面临罚款或监禁。

2. 是否可以将加密货币存储在个人钱包中而不进行任何交易？

简单的持有并不构成刑事诉讼，但执法通常在人们开始交易或推销它时开始。

3.沙特初创企业测试区块链解决方案的合法途径有哪些？

他们可以向 SAMA 的沙盒申请进行试点，但时间和数量有限制，并且报告和 KYC 要求较高。

4. 沙特有获得许可的加密货币交易所吗？

目前还没有永久许可证；沙盒试点不允许公共零售加入。

5.沙特阿拉伯是一个对加密收入征税的国家吗？

不存在特殊制度；只要发现任何收益，都可以视为无牌经营的收益。

6. 加密挖矿可以接受吗？

采矿硬件进口和将货币重新兑换成里亚尔也违反了 2018 年的指令，这使矿工面临制裁风险。

7. 无证经营交易所会受到什么处罚？

犯罪者将面临数百万英镑的罚款、取消营业执照以及最高五年的监禁。

8. 沙特的 CBDC 会在不久的将来出现吗？

Aber 项目是可行的，SAMA 尚未宣布零售发布日期；它仍处于批发试点阶段。

9. 沙特人对加密货币的看法如何？

年轻的、精通技术的公民肯定对此感兴趣，但欺诈案例和政府警告确保主流使用仍然保持平静。

10. 法律地位会很快改变吗？

与 CMA 的磋商和沙盒中的数据表明，有条件许可和征税可能会在 2025 年至 2027 年之间引入。

本文链接地址：https://www.wwsww.cn/hqfx/32860.html
郑重声明：本文版权归原作者所有，转载文章仅为传播更多信息之目的，如作者信息标记有误，请第一时间联系我们修改或删除，多谢。