FTX 曾是全球最大的加密货币交易所之一，巅峰时期估值高达 320 亿美元，却在 2022 年 11 月的短短 10 天内崩盘。公司申请破产，其创始人 Sam Bankman-Fried 面临刑事指控。此次崩盘导致 80 亿美元资金损失，影响了超过 100 万客户。
在崩盘前，创始人 Sam Bankman-Fried 是加密领域崛起最快的明星企业家之一。他的业务包括交易公司 Alameda Research 和加密货币交易所 FTX。
崩盘始于加密媒体 CoinDesk 的一篇文章，该文揭示了 Alameda Research 资产负债表存在偿付能力问题。报道显示，Alameda 持有的资产中超过三分之一是 FTT（FTX 的原生代币）。
资金相互交织的消息在加密生态系统中迅速传播，引发投资者和媒体的恐慌。一系列事件接连发生，最终揭露了 FTX 资产负债表存在巨大缺口，交易所无法支持客户提款。随着危机加深，FTX 最终关闭了客户的资金访问权限，并停止了交易所运营。
FTX 的崩盘及其后续破产对加密市场产生了重大影响，导致数十亿美元损失，并使市场陷入动荡。
FTX 背景
FTX 由 Bankman-Fried 和他的合伙人 Gary Wang 于 2019 年创立。该交易所取得巨大成功——上线一年后估值达到 10 亿美元，三年后估值飙升至 320 亿美元。2022 年初，该交易所拥有超过 100 万用户，并获得多名名人代言和体育赞助。
Alameda Research 则早两年（2017 年）由 Bankman-Fried 和 Wang 创立。该公司专注于套利交易，即利用不同市场中相同资产的价格差异，在一个交易所低价买入、在另一个交易所高价卖出。
这两家企业使 Bankman-Fried 成为加密领域最富有的人之一，净资产达 160 亿美元，主要由 FTX 股票和 FTT 代币构成。他惊人的财富和迅速的成名使他成为加密界的名人，也是数字资产社区最具影响力的人物之一。
事件经过
CoinDesk 文章
2022 年 11 月 2 日，CoinDesk 发表文章，揭露 Alameda 持有大量 FTT 代币（FTX 的原生代币），占其 160 亿美元资产负债表的比例超过三分之一。加密社区注意到资金相互交织的情况，得出结论：一家公司出问题，就意味着另一家也会出大问题。
CoinDesk 文章指出：
“虽然这本身并无不当之处，但它表明，Bankman-Fried 的交易巨头 Alameda 主要建立在一个由其姊妹公司发明的代币之上，而非法定货币或其他独立加密资产。这进一步证明了 FTX 与 Alameda 之间的联系异常紧密。”
FTX 银行挤兑
2022 年 11 月 6 日，币安（Binance）首席执行官 Changpeng Zhao（CZ）宣布公司将出售全部 2300 万枚 FTT 代币（价值约 5.29 亿美元），导致 FTT 价格大幅下跌。
随着价格暴跌，FTX 客户纷纷涌向交易所提取资金。尽管 Bankman-Fried 试图向投资者保证交易所稳定，但 FTX 在 72 小时内仍经历了高达 60 亿美元的提款。
如果 FTX 按 1:1 的比例持有客户资产，这次挤兑本不会导致崩盘。然而，据称 FTX 并未 1:1 托管客户资金，而是将客户资金用于交易。
此外，FTX 似乎向 Alameda Research 提供了近乎无限的信用额度，而该交易公司据称违约。由于两家公司紧密相连，FTX 出售客户资金来维持 Alameda 的运营，这在客户争相提款时加速了交易所的崩盘。
拟议收购
Bankman-Fried 寻求外部资金以维持 FTX 运营。11 月 8 日，币安宣布已就以未公开金额收购 FTX 达成初步协议。然而，次日币安因尽职调查发现包括客户资金处理不当和待调查等多项问题而退出交易。
破产与刑事指控
11 月 9 日，FTX 网站宣布暂停处理提款。两天后，Bankman-Fried 辞去首席执行官职务，两家公司申请第 11 章破产保护。
12 月，美国检察官对 Bankman-Fried 提出八项刑事指控，包括洗钱、电汇欺诈和证券欺诈。2023 年 2 月，又追加了四项金融犯罪指控。
疑似黑客攻击
申请破产数小时后，FTX 报告发生“未经授权的交易”，资金从交易所被提取，并表示将把资产转移到冷存储。分析师怀疑黑客攻击中被盗金额高达 4.77 亿美元。
崩盘的影响
联邦检察官将 FTX 崩盘描述为“美国历史上最大的金融欺诈之一”，它对加密货币市场产生了深远影响。随着 11 月初事件的发展，稳定币 Tether（USDT）从 1 美元 peg 跌至 0.97 美元，比特币跌至两年来的最低点。Crypto.com 的交易所代币 Cronos 损失了 10 亿美元价值。此次崩盘引发了其他加密交易所的提款潮，上市数字资产公司的股价也随之下跌。
与 FTX 有重大关联的数字资产借贷平台 BlockFi 以及其他几家与 FTX 相关的加密公司申请破产，欠下众多债权人的债务。
FTX 崩盘的后果延续至 2023 年。由于加密价格下跌，为加密客户提供银行服务的 Silvergate Bank 于 2023 年 3 月停止运营并清算。
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