美国发放1400美元振兴支票,散户资金涌入加密货币市场

美国大撒币印钞的第一阶段已经开始,拜登推出高达2 兆的纾困方案包含发放1,400 美元现金支票给每一位美国公民,市场普遍认为这笔钱民众多半会拿去投资股市或是比特币,先前也有券商做过调查认为40% 民众会选择进入加密货币市场,而这周比特币确实出现了强劲的支撑,但缺乏追价的题材使得价格难以突破60,000 美元,但市场流动性有显著增加。

以太坊或许是纾困资金更青睐的对象,最新的Berlin 主网版本升级将在区块12,244,000 发生, 换算时间约是4 月14 日,目的是改善以太坊网络交易手续费的价格机制与新增可用的交易方式,这对去年才进入加密货币市场的机构法人而言,等同于企业发表新产品的效果,散户投资人也看好以太币,推动以太币再度突破历史新高,价格攀升至2,100 美元。

除了以太坊升级之外,Coinbase 上市绝对是今年最强大的题材,先前加密货币大跌有部分是因为Coinbase 被CFTC 起诉在2015 年至2018 年之间公司内部员工造假交易数据,并且有影响加密货币价格的事情,因此被SEC 要求直接上市延期,但这周SEC 已经准许Coinbase 直接上市案,不久后第一间加密货币交易所就会登上美国股市,成为公开交易的上市公司。

这间全美最大的加密货币交易所将于4 月14 日在美股直接上市(Direct Listing),没意外的话股价表现会非常好,有助于带动交易所平台币的涨幅,所以投资人这周都先抢进BNB 、Uniswap 这些交易平台币,等待Coinbase 直接上市题材发酵,带动一波涨幅。

另外交易所整体的比特币库存持续在降低,印证上述传统机构都在筹备比特币基金的消息,为了推出比特币投资基金,基金公司必须购入实体比特币作为储备资产才能发行对应的商品基金,目前交易所库存已经降至229 万BTC 的历史最低水平。

从资金流动判断市场的状况仍然健康,这波以太币涨幅是因为主力投资人是用BTC 购买ETH,使得BTC 价格缓涨,但ETH 暴涨,加以外部纾困资金流入,进而交易量大增,也带动整体币种的上扬,但投资者需要注意四月美国税季的冲击,很可能会有一波变现缴税潮。

A. 3月31日PayPal开放比特币支付

PayPal 开放了比特币支付选项,用户将可以直接用比特币在PayPal 上结帐,再由PayPal 负责提供市场流动性,协助客户的加密货币转换成法币之后再进入Pay​​Pal 的全球支付网络,最后进入商家帐户当中,过程还不收手续费,只赚加密货币汇差,未来用户将可以更直觉地用加密货币消费。

随着加密货币越来越主流化,Visa、Mastercard、Square 与PayPal 等机构都试图将加密货币融入自己的支付服务当中,但别忘了我们上周提到过的重点,如果你用加密货币换回法币或是支付,中间的资本利得要被美国政府扣掉22% 税金。

PayPal 在声明当中并没有写到对应税率这点,目前PayPal 不接受外部转入,加上所有兑换加密货币的用户都有对应的税务纪录,用户逃不了任何税收,美国政府预计在今年可以收到非常可观的加密货币税金,PayPal 这时开放加密货币支付不但赶上纾困支票发放,也赶上税季前投资人尚未意识到重税前的购买热潮。

B. 4月1日高盛预计在今年第二季销售比特币基金给客户

CNBC 专访了高盛财富管理数位资产主管Mary Rich,她透过高盛将在今年第二季开始销售比特币基金给企业客户,她宣称高盛会提供全方位的投资理财商品给客户,但没有透露最低投资金额,而且会包含资产基金与对应的衍生性商品。

以过去经验而言,如果你是高盛的客户,最低投资金额至少要2,500 万美元,高盛今年多次提到过客户对于投资数位货币有很高的兴趣,特别是看见了比特币的稀缺性与美元避险需求,这让客户对于比特币的兴趣大增,而且购买金融机构所开设的比特币基金还可以免除最高37% 的资本利得税,对于美国投资人非常有吸引力。

C. 4 月2 日摩根史坦利基金开始投资比特币,曝险幅度最高达25%

继高盛昨天在专访中公布将在今年Q2 销售比特币基金的消息,另一个华尔街巨头摩根史坦利今天也要推出比特币基金,它将在旗下12 档基金的投资组合当中加入GrayScale 基金或是比特币期货等等的曝险商品,最高投资比例高达25%,与高盛直接销售加密货币基金给客户的方法不同,间接投资作法可以提高摩根史坦利的基金管理费收益。

加密货币正在美国快速主流化

华尔街巨头在这周宣布要推出加密货币相关的基金产品,对于这点我们相当看好,意味着加密货币开始在基金界主流化:其中规模最大的摩根史坦利(Morgan Stanley)与高盛(Goldman Sachs )都已经表明今年第二季会开始代理销售比特币基金或是包含比特币曝险工具的投资基金。

这些金融巨头底下都是数千亿美金的高资产客户,只要他们的理财销售人员尽可能地向这些有钱人兜售加密货币基金,加密货币市场将迎来数千亿美元的外部资金流入。除了私人理财基金,比特币ETF 也正在积极筹备中,除了加拿大已经上市之外,美国也有许多基金公司提出比特币ETF 申请,未来可直接开放散户在美股交易比特币ETF,等于你可以在美股间皆购买「比特币」,等同参与加密货币市场波动。

如果你不是高净值客户,也没有投资基金或是美股帐户,你还可以透过PayPal 购买比特币或以太币,这周PayPal 也开放加密货币支付功能,用户可以直接用比特币支付, PayPal 会协助转成法币后转帐给商家。

从以上看来,目前加密货币在美国市场正在极快速的步调主流化,预计今年底之后,不管是企业、投资者到一般民众都可以轻松投资比特币,就像是使用信用卡一样,将比特币完美融入日常生活当中,民众可以用PayPal 储值比特币,透过券商购买比特币基金,或是打电话给你的理专买入比特币,这些都将成为美国民众的常态。

当然,拜登政府发放的1,400 美元就像是体验金一样,吸引众多美国民众零成本投入加密货币市场,促成这半年以来美国金融界快速数位转型。

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