如何将一笔1万的闲钱变成每年844的现金?


对股票投资者来说,时间是一个好朋友,通过复利获得的可观财富意味着体面的投资回报。举个例子,2003年至今的过去20年间,加拿大股市回报率(以iShares S&P/TSX 60指数ETF为代表)的复合年增长率(CAGR)约为8.6%,根据72法则,投资者的资金在大约8.4年内可以翻一番。

也就是说,在这一时期,那些超越了8.6%年回报率的股票应该是一项很好的投资。比如,蒙特利尔银行Bank of Montreal (TSX:BMO)在这段时期的年平均回报率约为9.6%。而该股刚刚在过去12个月下跌了近17%。同时,这只加拿大大银行股票提供了更高的股息收益率。意味着现在买入的投资者不仅能够获得股价反弹带来的资本收益,还能够获得更稳定的被动收入。

复利的力量

过去十年中,蒙特利尔银行调整后的每股收益(EPS)的年复合增长率为8.2%,每股股息的年复合增长率为6.2%。这只银行股近10年的总回报率大约为每年10.2%(即价格上涨7.4%,每年分红2.8%),相当于股息支付贡献了总回报的27%以上。

今天,BMO股票提供5.18%的股息收益率,比10年前的4.8%收益率要高。也就是说,现在投资10,000加元买入BMO的股票,每年可获得518加元的被动收入。假设调整后每股收益能够增长6%,每股股息每年增长5%,而且股价每年上涨5%,那么最初的1万加元投资将在10年内增长到约16,289加元。如果股息收益率保持在5.18%,该股每年将获得接近844加元的被动收入(比518加元增长近63%),相当于8.4%的成本收益率。换句话说,假设蒙特利尔银行随着时间的推移增加了股息,投资者从那时起每年仅从股息中就可以获得8.4%的收益。

如何为创造财富提供动力?

虽然随着时间的推移,在投资上获得稳健的回报会让投资者财富增加。就拿上面的例子来说,如果将从BMO股票中获得的股息再投资于其他优质股票,可以每个月或每隔几个月在最好的股票中投资1000加元。要始终牢记一点,就是在一个多元化的投资组合中分散风险。

给投资者的启发

万事开头难,最初投资1万加元,然后每年赚取518加元的被动收入,这听起来并不多。然而,随着时间推移,只要坚持定期储蓄和投资,然后拥有一篮子高质量的股息增长型股票,就能在投资组合中获得越来越多的被动收入。日久天长,每年的518加元可以变成5000加元。

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