Binance平台币BNB用途介绍及投资应用

今天这篇文章,就来向大家介绍什么是BNB,它和其他投资产品的相关性如何,又有哪些投资应用。对应近期随着币圈发展,币安也连带迎来一波荣景。有鉴于此,币安旗下推出的BNB(币安币)近期表现也相当亮眼,从2021 年年初的38.33 美元,一路攀升到522.47(数据纪录于2021/4/20),短短四个多月就成长13.63 倍。

BNB(币安币) 是什么?

BNB是由Binance于2017年7月所推出,位于币安链上的原生币种,最初的主要目的是降低用户在币安上的交易费用(可见:币安手续费表),不过随着时间发展,它的用途变得更加广泛,例如能用于质押、超级挖矿…等等。(下方会解释)

根据币安的白皮书说明,BNB的发行总量为2亿枚,而且官方每一季(每三个月)会拿出利润的20%回购并销毁BNB,直到市场上只剩下1亿枚为止。

不过后来在2019年时,币安偷偷更改了白皮书,将20%利润回购的机制改为以「交易量」作为基准,也引起了不少争议,但币安创办人赵长鹏表示只是更改文字说明,实际上销毁机制没有任何变动。

定期销毁的意义

我们都知道,市场上的货币会随着供给量而出现价格浮动,如果供给量上升,币价就会跌落;如果供给量下跌,币价就会上升。

所以为了维持BNB 的价值,币安才会每一季就销毁一次自己团队所持有的BNB。

目前币安已经销毁过15 次BNB,每一次的数量、总价值都不同,其中有11 次是在销毁后带动币价上升,4 次是下跌(分别为第4、8、9、14 次时),可以看出市场针对销毁的反应大多为正面看待:


其中第4、8、9、14次在销毁后币价反而下跌

BNB 交易的主链有BEP20、BEP2 与 ERC20

BNB 能够交易的主链目前有三种,并且有不同手续费率:

  • ERC20:于以太坊上运行的智能合约协议,原生代币为ETH
  • BEP2:于币安链上运行的智能合约协议,原生代币为BNB
  • BEP20:于币安智能链上运行的智能合约协议,原生代币为BNB

需要注意的是,不同的钱包和平台,能够支援的交易主链也不一样。

因此在转移BNB 前,务必先确认该钱包支援何种交易主链,你接收的钱包地址和发送的钱包地址务必要同一主链才行,否则会让自己的币消失无踪。

举例来说,今天你打算选择用ERC20 地址接收BNB,那发送申请时地址主链也记得要选择ERC20;如果你不小心选到BEP20 的地址,只要发送方和接收方的主链不同,这个币就会在移转的时候遗失。

BNB 和其他加密货币、传统市场产品的相关性

1. BNB和其他主流加密货币的相关性


图源:BINANCE RESEARCH

图中显示,加密货币彼此间的平均相关系数约为0.72,呈现高度正相关(0.5~1 )。

BNB和其他货币的平均相关系数为0.58,同样呈现高度正相关,代表当币圈陷入牛市、熊市的时候,BNB也一样会受到影响,走势和加密货币市场表现息息相关。

2. BNB 和传统市场产品的相关性

  • SPX:标普500 指数
  • RTY:罗素2000 指数
  • CCMP:纳斯达克综合指数,追踪纳斯达克股市中的股票、证券表现
  • LEGATRUU:彭博巴克莱全球综合指数(美元),衡量全球政府相关债券、企业债券、商业抵押债券…等表现
  • LBUSTRUU:彭博巴克莱美国综合债指数(美元),衡量美国投资等级债券的表现
  • CL1:纽约商业交易所(NYMEX)的原油期货价格
  • GC1:纽约商品交易所(COMEX)的黄金期货价格
  • SI1:纽约商品交易所(COMEX)的白银期货价格
  • BCOMTR:彭博大宗商品指数总回报率,追踪实物商品的期货合约价格

图源:BINANCE RESEARCH

图中可以看出,BNB只有和比特币(BTC)呈现高度正相关,除此之外和其他传统金融资产的相关系数非常低,均为无相关(-0.09~0.09)。

代表目前BNB仍是独立于传统市场的资产,当股市上涨时,资金不会从中抽离,但当股市下跌时,也不会有过多的资金流入其中。

相较之下,之前我们曾在《用白话文看懂比特币是什么!挖矿又是什么》这篇文章中,探讨过比特币如今已经和纳斯达克100指数(NDX),以及标普500指数(SPX)呈现中度~高度相关,和美元则呈现负相关,某方面来说现在比特币已经被市场视为一种投资资产,走势和传统金融市场有许多相似之处。

透过BNB 参与的官方投资项目

除了买卖现货投资以外,BNB本身还具有多种其他用途,在支付、娱乐、旅行、服务、金融等方面都可以使用。

除此之外,币安也推出了许多BNB 能够参与的投资项目,可以依照风险分成「稳健活期」、「稳健定期」跟「高风险产品」。

稳健活期

  1. 新币挖矿:存入BNB,能够获得新币
  2. BNB 收益池(超级挖矿):能够同时参与新币挖矿、币安宝活期理财、Defi 挖矿三个项目

1. 新币挖矿

币安会推出新币挖矿的活动,用户只需要存入对应的加密货币就能获得相关报酬。

每期币安都会推出新的挖矿项目,目前第19期的新币挖矿项目为Alien Worlds,只要存入BNB就能获得TLM币作为回报,该币能用在Alien Worlds上,一款NFT性质的区块链模拟经济游戏。

挖矿时间为2021 年4/7 日8:00 到2021 年5/7 日7:59(台湾时间),并且没有任何条件限制,也不用通过KYC 验证即可参与。

2. BNB 收益池(又称超级挖矿)

BNB 收益池整合了三种方案:

  • 币安宝活期:透过存放BNB赚取利息
  • 新币挖矿:透过质押BNB支持新币上市,并获取新币奖励
  • Defi挖矿:透过为平台增加BNB的方式来赚取奖励

BNB 收益池(超级挖矿)整合了币安上许多和BNB 相关的理财产品,让投资人可以直接享受多重收益,兼顾安全性与获利性。

稳健定期

  • 质押(Staking):藉由权益证明(PoS)来支持币安区块链的营运,用户也能获得相对的奖励

1. 质押(Staking)

质押就是指在特定的钱包中存入代币,透过权益证明机制(Proof of Stake,PoS)来支持该区块链营运。

  • 工作量证明(PoW):藉由电脑算力来验证区块,算力越高的人有越高的机会发现新区块
  • 权益证明(PoS):藉由持有的代币数量所占的百分比,以及持有代币的时间长久来验证区块。也就是持有代币越多、越久的人有越高的机会发现新区块。

因此币安透过权益证明(PoS)机制,让用户将BNB 存入Trust Wallet 当中,借此支持币安区块链的营运,因此用户也能获得相应的奖励。

高风险产品

此处列出的产品皆为高风险,在投资前务必注意自己的风险承担能力。

  1. Defi 挖矿:用户将资金存入后,币安会帮用户把资金投入到去中心化项目中
  2. 流动性挖矿:投资人为平台提供流动性,获得平台给予的奖励

1. Defi 挖矿(Defi Staking)

原理和上面提过的质押(Staking)很像,只是Defi 挖矿是在用户存入资金后,自动帮用户将资金用于参与Defi 产品上,每个加密货币有不同的参与项目,

以BNB来说,它参与的就是CURVE与KAVA这两个Defi项目,不过目前币安上的BNB的Defi挖矿都是处于售罄状态。

2. 流动性挖矿

流动性挖矿的原文为:Yield farming,意思就是投资人为平台提供流动性,就能够获得该平台的报酬作为奖励。

流动性指的是当用户想交易时,是否能够迅速成交;而在交易所中,只要平台上有越多的加密货币,那么用户的成交速度也会越快,因此流动性也就越好。

对于币安来说,为了维持流动性,所以它们会鼓励用户提供货币,然后币安再将其他用户交易的手续费作为奖励发放给这些用户。

结语

近年加密货币市场不断成长,币安身为目前全球最大的加密货币交易所,目前已经迎来一波荣景,并且尚未结束。

某方面来说,币圈的投资人甚至将BNB(币安币)当作是币安交易所的股票来买,导致价格不断创新高,并且还没看到上限。

现在除了主流的比特币(BTC)、以太币(ETH) 以外,BNB 已经摇身一变成为币圈中的火热新星,摆脱原本只是单纯降低手续费的平台币身分,可以说随着币安交易所的拓展,BNB 的币值潜力也不可限量。

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