虚拟货币是什么?如何开始投资加密货币或是比特币赚钱?

时至今日,仍然有许多人只认为虚拟货币、加密货币只有比特币这么一种。

其实,加密货币不等于虚拟货币,而光是登录在加密货币市场资讯网站Coinmarketcap上面的加密货币币种就高达八千多种。

比特币只是第一种问世的加密货币,在这当中的名词解释牵涉太多技术专有名词以及密码学等专业知识,所以也时常使人却步。


Coinmarketcap

虚拟货币是什么?

那么虚拟货币到底是什么呢?根据维基百科的解释,虚拟货币主要可以分为三类

  1. 只能够在封闭的体系中如网络游戏使用的游戏点数,如魔兽世界、枫之谷,无法直接拿来购买现实的实体商品及服务
  2. 只能单向交换,也只限制在一个特定的系统或是环境中使用,但可以用来购买实体商品及服务如:航空公司的点数、信用卡积分等等。
  3. 能够双向兑换,如游戏点数平台上面的点数、去中心化的加密货币以及由机构、企业发行的代币如曾经声名一时的网络虚拟世界中《第二人生》中发行的林登币,可以对应林登币当时的汇率进行与法币的转换。

因此大家常听到的比特币、以太币这些加密货币其实也只是这三个分类当中的其中一个分类而已,只是媒体习惯使用虚拟货币一言以敝之。

加密货币是什么?

加密货币是可以拿来当作一种交易媒介的数字货币,能够用于购买商品和服务,但使用具有强大加密功能的在线分类帐来保护在线交易。

这些不受管制的货币的大部分的利益是为了投机取向,市场上的投机者有时会将价格推高以达成利润了结的目标,也因此加密货币的市场相较其他金融市场也较震荡。

许多团队会发行了自己的加密货币(通常称为代币,token),此代币可以专用来进行与公司提供的相关商品或服务进行交易。

就像是游乐场的代币或是赌场的筹码一样,用户需要将实际法币(人民币、美元)兑换为加密货币才能有权在市场上兑换不同的服务及商品。

而加密货币则透过区块链这一个底层技术来运作。

区块链是一种去中心化的技术,分布在许多负责管理及记录交易的电脑上(通常称节点或是矿工)。

区块链的迷人之处一部分在于安全性及资料的不可篡改性。

虚拟货币种类有哪些?

根据加密货币市场资讯网站CoinMarketCap 的数据,目前共有超过8,000 多种不同的加密货币。

加密货币的数量至今依然继续增加,很大的部分是因为发行代币的成本非常低导致许多团队会透过初始代币发放(Initial Coin Offering,ICO)募集资金。

根据CoinMarketCap的数据,截至2020年12月27日,所有加密货币的总市值超过6457亿美元,而最受欢迎的加密货币=比特币的市值约为将近5,100亿美元。

比特币介绍

自从2009 年就诞生、曾经因为大幅度下跌而被媒体报导死亡过300 多次的比特币究竟是什么呢?

比特币是一种去中心化、采用点对点网络并以区块链作为其底层技术的加密货币,起源于匿名人士中本聪于2008 年发表的论文《比特币:对等网络电子现金系统》。

比特币区块链网络中的节点(或称作矿工)透过挖矿这一个流程,在比特币网络上验证交易而产生比特币作为奖励。

当矿工成功验证一组交易时,将可以获得25 个比特币,以及每笔交易的发起方所付出的手续费(transaction fee)。

目前已挖掘出的比特币数量大约为1,700 万枚,比特币的产量固定为2,100 万,预估会在2140 年挖完,而自2008 年开始,每四年会进行一次演算法的调整,也就是产量会减半,今年5月12日已完成了第三次减半。

目前的挖矿奖励为6.25 个比特币。

虚拟货币的发展

第一阶段

加密货币市场发展至今其实已经有许多次的迭代,从最初的交易所及OTC (场外交易商)开始的蛮荒地带,当时大部分交易所的加密货币交易对都存在者价差,流动性也不足使得非常多人在交易所之间进行跨所搬砖套利,当时甚至只有现货交易。

而随着USDT 的出现,当时的交易者得以有一个加密货币兑现的渠道。

第二阶段

第二阶段的加密货币市场则开始有金融衍生品的出现,由于开始有越来越多的机构布局交易所,交易所的流动性越来越好,价差也不如以往可以多到让一般交易者也可以进行套利。

因为有衍生品如期货、杠杆以及借贷系统的出现,也使得整体市场的波动性下降,这时候的交易对渐渐转变为以稳定币为主。

第三阶段

第三阶段则是交易生态的持续演进,即使目前市场的资金使用效率与传统金融仍无法相比,却开始已经有专门的经纪商、更加完整的加密货币衍生品清算机制等,使整个市场的运作上更加有效率。

而DeFi – 去中心化金融的影响力在近期也是不容小觑,目前的以太坊上面的去中心化金融生态以达到了130亿美元的资金量体。


Defipulse总锁仓(图片来源:https://defipulse.com/)

现阶段

随着自动造市商(AMM – Automated Market Maker,也就是为去中心化一个备受欢迎的做市商模式,为去中心化交易所提供流动性以赚取手续费抽成及原生代币)的火热。

市场的流动性不再像是以往只能倚靠资本密集的量化基金企业或是金融巨头的帮助,只要有闲置的资金想要提供去中心化交易所流动性,随时都能够透过加密货币钱包达成。

DeFi的崛起也使得中心化交易所推出DeFi挖矿理财、机枪池等服务想要尽量缩小受到DeFi生态日渐茁壮所会带来的冲击。

随着更多「CeDeFi」的服务出现,我们不能否认DeFi 已经开始受到越来越多人的关注,未来DeFi 痛点假如一一被克服如链上交易的Gas fee、使用者介面的优化。

我们可以期待会有越来越多的用户加入去中心化金融的体系。

虚拟货币怎么交易?

大部分的人透过加密货币交易所进行加密货币的买入及卖出来作加密货币的交易(现货交易)、加密货币衍生品(期货、杠杆、期权等)的操作。

现货交易的交易对主要分为法币对加密货币交易对(BTC/TWD)及加密货币兑加密货币的交易对,或称为币币交易对(ETH/BTC),交易者会根据不同的需求选择适合的交易对。

一部分的交易平台是没有挂单簿(order book)的,也就是说你发出交易的请求只会得到平台搓合给你的价格,通常手续费会较高。

而如果是一般有挂单簿的交易所,则是根据交易所中的对手方来决定现货价格。

然而还有一部分的交易者会透过差价合约CFD(Contract For Difference)来进行加密货币的操作。

差价合约是一种金融衍生品,价格会是由交易者及经纪商之间协商确定的。

当你买入时并不真正持有该加密货币,无法将该标的从平台中专出至自己的加密货币钱包或是其他加密货币交易所,而是仅透过该标的价格的涨跌来进行投机交易。

虚拟货币投资有哪些?

通常投资加密货币我们会以时间线以及预期报酬来做区分。

定期定额

如果以长线市场整体看涨的情形来说,最多人使用的是定期定额的方式(固定一个周期、投入相同的本金,如每个礼拜定投150美元ETH)慢慢将本金增加,也不需要担心短期的市场波动、以及频繁看盘等操作。

HODL

当然你也可以直接买进一笔加密货币就放在那里等到达到自己理想的价位再卖出,这一类的操作称为「HODL」。

你可能觉得阿璋是不是拼错字,其实这是币圈术语。

DeFi

除了定投及HODL 之外,不管是交易所或是去中心化金融项目(Decentralized Finance- 通常称DeFi)也推出了许多放贷、定存等产品,提供用户稳定5-10% 以上的报酬。

矿机

除了购买现货之外,本金较多想要另外配置矿机来固定挖出加密货币的也大有人在。

如果自己没有环境能够放矿机,在前期部署的阶段不仅要找好托管商放矿机,更需要将电费、营运费及矿机成本算进去,通常需要耗时数年才能回本,较不适合小资族。

结论

加密货币市场的生态可以说是瞬息万变,几乎每一季都会有不同的亮点吸引着市场上的金钱流入,打破了以往创新需要先合规、符合规距再设计产品的路径。

区块链产业中的破坏式创新总是最能颠覆市场的想像,经由DeFi 生态的可组合性(即一个资产管理平台或许可以与其他借贷平台、保险协议合并,使得整体资金流动更加顺畅,生态系更加健全)可以证明。

虽然目前远不及称为是一个成熟市场,不过其中能够产生的巨大价值却是可以期待的。

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