币安币(BNB)是否值得投资?

币安币(Binance Coin,简称BNB)是由Binance币安交易所发行的平台币,币安交易所由赵长鹏(英文姓名:Changpeng Zhao,简称CZ)于2017年在中国创立,但在2018年总部搬到了马尔他。

币安

币安以加密货币交易所起家,在交易所发行平台币BNB,现在是全球性区块链资产交易平台,同时营运币安生态体系。

在2017 年底推出区块链孵化器Binance Labs,代币众筹发行平台Binance Launchpad。在2018 年推出资讯站Binance Info,并宣布成立Binance Chain(币安链)和慈善基金会Binance CharityFoundation,开始了它的全球布局。

币安重要机构介绍:

币安实验室(Binance Labs ):区块链技术孵化器,币安近期发展以此为重心帮助孵化企业家和项目、进行直接投资、与其他行业合作伙伴协作。

代币众筹发行平台(Binance LaunchPad ):项目方可透过填写表单,提交至币安官方,待审核过后即可开放于此网站上进行募资。

币安资讯(Binance Info ):目标成为币安版本Coinmarketcap,可以理解为币圈的「维基百科」,提供丰富的各币种资料、动态及社区讯息、可以追踪查询各种加密货币的价格动态。

在2019 年四月启动Binance Chain(币安链)后,也启动币安去中心化交易所(Binance DEX),用户已经可以在其建立钱包,访问币安链区块浏览器、公开节点数据,以及获取API,还有许多钱包支援币安链,其中包括钱包服务商:CoolWallet、Ledger、Enjin、Magnum、Coinomi、Exodus 等等,其中包含币安收购的Trust Wallet。

币安还成立专业等级的研究单位,除了先前已经成立的Binance Info,后来还成立Research 为分析和报告、Academy 为区块链及加密货币资产学习平台,让用户有专业的加密货币研究资讯可以使用。

币安币

币安币是布署于以太坊 Ethereum 采用ERC20 协议的加密货币资产。于2017 年发行,总发行量为2 亿BNB,有销毁制度最后总量为1 亿BNB,发行分配为创始团队成员早期持有8000 万个 BNB,占总发行比例的40%。知名业内人士天使轮融资持有2000 万个BNB,占总发行比例的10%。在ICO 时期,对外公开发行1亿BNB,占总发行比例的50%。

目前BNB 的主要功能是用户可以藉由持有BNB作为交易手续费的减免,还有其他的功能像是上架币种投票、获得空投、忠诚度奖励等等。

1. 手续费减免

以BNB 的白皮书内提到的抵扣手续费率,抵扣程度依时间递减,如下图:

假设用户以BNB 来结算币币交易的交易费,第一年是可以享受50% 的折扣,第二年25%,但在2018年七月时,官网宣布BNB 抵扣交易手续费的费率,从50% 调整为25%。

2. 获得空投

官方不定时会发布空投资讯,但目前仅有一例,持有BNB 数量前500,000 的每位用户皆可获得3 BCPT空投。

3. 上架币种投票

币安交易所上架新币有审核制度,开发商想要上币就必须在市场中购买BNB 作为上币费。除了审核制度外,另一种制度就是投票,币安会定期举办免费投票上币活动,想要参予投票就必须持有BNB 来获得一定投票权。

4. 忠诚度奖励

忠诚度奖励活动不定时推出,像是在2018 年7 月21 日推出了分层交易费折扣计划,根据用户的BNB 持仓数量和30 天交易量提供用户交易手续费率更大的折扣。币安的收入及利润主要来自平台用户交易时支付的交易手续费,币安平台盈利方式包括:交易手续费、提现手续费、上架费、杠杆交易手续费。随着币安交易所的崛起,BNB 的价值也水涨船高。BNB 市值以往经常徘徊在6.6 亿美元左右,但从2018 年七月份开始一路高歌猛进,不到一年的时间从​​上涨到了45 亿美元,超过了EOS。

在熊市中脱颖而出

2018年开始进入币圈经济的寒冬,几乎所有主流币大量下滑,像是BTC跌超过84%、ETH跌幅94%、EOS跌幅93%,但在同样的时期,平台币就发展得不错。刚开始所有的币大跌80%后,平台币的价格慢慢回升,尤其BNB的回升成绩最好。

BNB 真正大跌的时间只有三个月,后来保持在10 美元左右,币安在早期就开始对BNB 的应用场景拓展,而进入2019 年之后有成效,投资者也对BNB 的定位更清新认可。BNB 原先仅仅只是一个平台币,它的价值依赖交易所的收入及用户活动,根据BNB 的应用场景像是Binance DEX(去中心化交易所)、Binance Launchpad (代币众筹发行平台),让BNB更像证券代币(STO),持有BNB 并不代表对其价值的持有,而是享受其部分权益证明,尤其在Binance Chain 启用后会有更多的体验

推荐制度

币安交易所提供推荐人制度,当藉由你的邀请码进行注册帐户的用户于Binance 上交易,其支付的手续费20% 将会直接转至推荐人的Binance 帐户。而且持有500 BNB 或更多的用户,可以获得40% 的手续费返佣。

币安链

在2018 年3 月时,币安团队在官网公告为了让用户体验更好的区块链服务,因以太坊的性能已无法满足现有的状态,决定启动Binance chain(币安链),Binance Chain 是条公有链(所谓的底层链)将专注于区块链资产的交易与转换,为未来的区块链资产流转提供新的可能性,同时Binance 也将实现从企业到社区的转换。在2019 年4 月,Binance chain 正式启动运作,Binance Coin(BNB,币安币)同时从以太坊的ERC20 代币升级主网成为Coin,币安链上的币安币标准代币为「BEP2」 ,与以太坊ERC20 不同。这边注意的是在币安交易所的BNB会自动切换至币安链,但在流通于非币安交易所的BNB暂时以以太坊ERC-20 协议模式存在,这版本的BNB 将会与新的BNB 共存,但总供应量上是固定的。

币安宝

币安在2019年8月上线了加密货币借贷平台「币安宝(Lending)」,允许用户借出闲置代币,以此赚取利息。在出租期间还能够参与Binance LaunchPad 项目,简单来说,持有 BNB 用户参与币安宝赚取利息的同时,还能参与LaunchPad 项目。

第一期只开放三个币种BNB、USDT、ETC 的14 天的定期理财产品。当中,BNB 年化利率为15%;USDT 年化利率为10%;ETC 年化利率则是7%。这里蛮有趣的地方是币安竟然挑选ETC(以太经典)作为开放的第一波名单,而不是ETH(以太币)。第二期及未来的年化利率将根据市场反应作动态调整。

核心人物

赵长鹏(英文姓名:CZ)是币安交易所的创办人,也是币安交易所能够成功的关键,他带领币安交易所短短六个月的时间成为全球第一的交易所。

在2014 年,他卖掉上海房产,把资金全部拿来押注比特币,成为当时中国最大比特币交易平台OK Coin 的联合创办人与首席技术官(CTO)。后来辞职后,在2017年7月成立币安交易所,带领他走向致富之路。于2018 年2 月,第三名之姿登上由福布斯杂志首次公布的「加密货币富翁排行榜」,甚至在2018 年3 月,以「一年内身无分文至亿万富翁」标题登上Forbes 杂志封面。

老张点评

该代币是否具备实际用途?除了炒币之外,还有什么用途存在,会让人想要花钱去购买它? 

BNB 主要用途于作为交易手续费的减免,前文也介绍过BNB 的应用场景(上架币种投票、获得空投、忠诚度奖励、借贷)了,再者随着币安链的发展未来还会有更多的用途。

如果看好币安的发展,想要体验币安的生态服务,就必须花钱购买BNB。BNB 不像其他DAPP 的代币需要时间,等待开发团队后续的发展才会使得其权益证明有存在的价值,比起2017 年发行时,持有BNB 的用户权益证明更有保障。

该代币是否具备让人愿意长期持有的特性?若有,有哪些?

如果你看好币安链的发展,长期持有BNB 会是好事。BNB 原先只是平台币,因币安的发展让它有更多的价值与用途,现在成为币安链上的流通货币,加上币安本来就有许多项目就必须透过持有BNB 才能参与,BNB并非是稳定币加上最后恒定总量为一亿,若币安不断持续拓展BNB 的应用场景,未来的价格会因为供不应求而高涨。任何的底层链都需要大量的DAPP布署才能提高底层链的价值,以太币的价格过去曾高涨约1000 美金左右,BNB 的价格还有很大的进步空间呢!

总结

币安从交易所发展到币安链,这是在过去从来没有一个团队可以如此幸运,每一步棋都能引起币圈的骚动,短短的半年时间就带领交易所冲上全球第一,平台币也不是只有这家发行,但BNB 是所有平台币中发展最好的。当所有交易所安逸于赚取交易手续费、杠杆合约、IEO 的时候,币安决定发展自己的底层链,不被以太坊的低性能所障碍,提供更好的用户体验。

若未来币安链可以成为底层链的第一,那BNB 的价值会比以太币更好,因为币安是先发展DAPP,再研发币安链让所有应用场景串联起来,币安的生态系比起其他底层链更为丰富,现有的服务使用量也高。

在2019年八月还推出了借贷平台,往往借贷平台都受投资者喜爱,但大部分的借贷平台都不安全,现在有了币安官方的借贷平台,过去的每一步棋都得很成功,也期待它未来也能有很好的发展。

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