Coinbase成功申请专利,能够识别不良帐户的KYC 工具


美国主要的加密货币交易所Coinbase 在日前已获得识别和标记不合规帐户的系统的专利。

Coinbase于11/18向美国专利商标局提交的文件详细说明了这个辨识系统,该系统包含了一个评分模型,它能够根据与各个帐户相关的各个因素确定每个帐户的合规性得分,然后系统会比较每个帐户的合规性得分,以检测那些未达到合规标准的帐户。

这些未达到合规标准的用户将可以被系统强制关闭,Coinbase 强调说道特别是那些涉嫌非法活动的帐户。

上述所提到的合规性得分,简单来说,系统会用一些用户输入或执行的数据点,包括用户年龄,帐户余额,交易量,位置,验证历史记录和具有访问权限的设备数来做判别。该文件也指出:

调查人员可以通过对接收或发送付款的交易各方进行研究,并确定这些交易方是否定期参与非法活动,来确定帐户是否被用于非法活动。

虽然目前尚不清楚Coinbase 是否打算实施这样的系统,但该交易所拥有一套严格审查客户的系统和有助于反洗钱政策,旨在帮助其遵守美国和国际法律。

但反面来说,这个系统也代表着交易所对于用户的管制加深,有些人可能会认为这便失去了使用加密货币做交易的宗旨。

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