去中心化无法阻止诈骗？揭露比特币与 PayPal 过去的一段黑历史。电商诈骗层出不穷。早在十多年前，PayPal 曾开放用户透过平台向他人购买比特币，结果却发生比特币持有者被假买家诈骗损失比特币的惨案。事实上，PayPal 在比特币与美元的首笔交易中扮演了关键角色，这笔历史性的交易并非近期发生，而是在 2009 年 10 月完成。讽刺的是，早在十五年前，PayPal 就已成为诈骗集团骗取比特币的工具。

在网路世界中，电子商务高度依赖金融机构作为可信任的第三方，来处理电子支付。中本聪在比特币白皮书的开头便指出，尽管现有的电子支付系统在多数交易中运作良好，但仍存在基于信任模型的根本缺陷。比特币的诞生，正是中本聪试图解决交易过度中心化与防范诈骗问题的革命性尝试。然而，比特币虽然能防止技术层面的双重支付，却仍难以杜绝源于人为操作的诈骗行为。(本文原载于 Blockworks 电子报) 

Bitcoin Market 曾为现代加密货币交易所的雏形

有位名为 dwdollar 的开发者建立了一个名为 Bitcoin Market 的平台，作为比特币商品交易市场。他在比特币论坛中表示，透过此平台，人们可以用比特币兑换美元，并对比特币的价值进行投机性投资，理论上将能建立一套即时汇率系统，让用户了解比特币相对于美元的即时价值。

不久之后，Bitcoin Market 成为第一个公开营运的比特币交易所。它的定价机制根据市场供需，而非挖矿成本，这一点与现代的加密货币交易所相似。平台支持以法定货币（如美元、澳元）及黄金克数进行 BTC 交易，并以中心化伺服器在链下完成所有交易。

当时的支付处理机制也会针对不同交易对进行细分，但这反而让整体交易流程变得更加复杂。以 PayPal 为例，最终它停止让用户透过 PayPal 帐户在 Bitcoin Market 上交易。因此，若用户仍想用 PayPal 账户以美元购买比特币，则需透过一个专属的交易对BMBTC/PPUSD 来进行买卖。

PayPal 被诈团利用诈取比特币

Bitcoin Market 采用托管机制，平台保管卖家的比特币，卖家如果确认已收到买家的 PayPal 款项后，再将比特币释放至买方帐户，简而言之，该平台的角色就像是 PayPal 交易的中介或托管代理。

然而，当 PayPal 开放比特币交易后，Bitcoin Market 上的用户很快便遭遇诈骗攻击。诈骗集团在收到比特币后，随即向 PayPal 申请退款。由于 PayPal 的政策允许买家在声称未收到商品时要求退款，这便成为诈骗者实施「双重支付」（Double Spending）的手法：他们在收到比特币后假装未收到货品，再向 PayPal 申请退款，造成卖家财务损失。

中本聪原意：对抗双重支付诈骗

中本聪提出去中心化的比特币系统，旨在透过帐本、点对点网路、杂凑树（Merkle Tree）、时间戳、加密机制、共识算法与激励制度等手段，从根本上防止诈骗。区块链技术透过将时间戳与加密演算法应用于交易资讯，使交易一旦记录便不可更改，且所有交易需经节点验证，避免伪造。

由于交易记录分布于整个网路的多个节点上，骇客若想窜改帐本，需掌控绝大多数的运算资源，这几乎不可能实现。也正因为如此，区块链系统具备高度的安全性，对恶意行为有天然的抑制效果。

要成功进行区块链攻击，骇客需建立一个能以更快速度创建区块的网路，并在适当时机将其新链取代主链，同时配合其他复杂的攻击手法。这样的门槛对大多数攻击者来说极高。

然而，在中本聪发表白皮书时，市场上尚未出现比特币或任何虚拟货币的交易所。他的创新设计虽为防诈而生，但随着时间的推移，仍难以完全抵御现实世界的人为诈骗。

如今，PayPal 已允许用户在其应用程式中直接购买、持有与出售比特币，并支援提领 BTC 至外部钱包。或许，随着技术不断进步，过去的漏洞将逐步被弥补。

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