苏丹正面临恶性通货膨胀、持续资金短缺以及无法获得国际银行服务等问题。正是由于这些原因，尽管缺乏任何专门的虚拟资产立法，非正式的加密货币交易却蓬勃发展。目前，苏丹只有2007年的《电子交易法》、反洗钱（AML）通告以及苏丹中央银行（CBOS）偶尔发出的警告，称数字资产并非货币，并且在欺诈和波动性方面极其危险。

历史背景

2007 年：第一部数字商务法，苏丹的《电子交易法》，全面处理了电子签名和数据隐私，但它是在比特币之前制定的。

2018 年：侨民团体发送了小额比特币和莱特币转账，并通过哈瓦拉柜台进行本地兑换。

2020 年：苏丹成为联合国推动的政府支付现代化运动的成员，这间接促进了数字支付文化。

2022 年：CBOS 加密货币警告：央行向全国发出警告，警告加密货币的法律地位模糊，容易受到犯罪和黑客攻击。

2024-2025 年：静悄悄的繁荣：链上分析表明，苏丹的加密交易量同比增长了两倍，主要是通过使用 VPN 的离岸交易所。

监管框架

监督主要分散在四个国家行为体：

• 苏丹中央银行（CBOS）——发布通告、冻结银行账户并监管移动货币转换。
• 数字化转型机构（内阁的一部分）负责领导国家电子支付议程，并协调现金到数字的迁移计划。
• 电信和数字经济部——负责互联网服务提供商的许可，并正在起草新的《网络犯罪法》。

税收

财政部商会——在金融科技法案草案中解释适用于加密货币收益的所得税规定并起草新的财政政策。

反洗钱 

法规要求银行和移动货币运营商在发生任何与加密货币相关的现金转账，且金额超过约 8,000 美元时，必须报告可疑交易。加密货币产生的利润已作为杂项收入缴纳高达 15% 的税款，并且正在考虑对高额加密货币与法定货币的掉期交易征收 2% 的预扣税。

苏丹加密政策

• 法律地位：加密货币点对点持有和交易并不违法；但是，数字资产不得支付发票；付款应以苏丹镑或批准的外币进行。
• 采矿：明确禁止，但断电和设备损失的风险使得大多数采矿业规模较小且在地下进行。
• 交易所：目前没有本地持牌交易所。交易主要通过 Telegram 和 WhatsApp 上的群组进行，或者通过币安 P2P 等离岸交易所进行。
• 国家项目：目前没有活跃的区块链试点，但财政部已考虑将稳定币轨道作为一种低成本汇款和人道主义现金转移的方式。

加密创新方法

苏丹的开发者更倾向于使用移动优先的产品，这些产品由于带宽要求低，即使在网络中断的情况下也能正常工作。例如，基于USSD的钱包允许商家通过功能手机接收USDT，并通过哈瓦拉（Hawala）经纪人提现。喀土穆大学和苏丹港大学也在开发概念验证的土地登记和农业追溯区块链，为未来的监管沙盒做好准备。

值得注意的挑战和问题

• 监管真空：真正的初创企业没有银行账户，导致它们陷入阴影，并削弱了消费者保护。
• 货币不稳定：稳定币的需求无助于巩固苏丹镑本已不稳的信心。
• 能源和网络威胁：轮流停电降低了采矿的健康状况，不受监管的场外交易市场使得诈骗和赎金支付成为可能。
• 制裁壁垒：美国和联合国的制裁阻碍了国际交易和稳定币的发行，并使其面临不稳定的体系。
• 数字鸿沟：加密需要互联网连接和金融知识，而大多数苏丹农村地区仍然缺乏这些。

重要的监管趋势和前景

目前处于草案阶段的金融科技法案将正式引入虚拟资产服务提供商的概念，并要求本地托管数据，并对法定货币兑现征收 2% 的网络安全税。

CBOS 正在考虑在法案出台之前暂时禁止未经许可的加密平台的广告。

苏丹正在遵守泛非支付和结算系统 (PAPSS) 规则，并有朝一日可能允许使用许可的稳定币进行区域贸易结算。

通过外交部组织的侨民问题圆桌会议，人们正在寻求监管友好的汇款渠道，以将费用降低 10% 至 3% 以下。

结论

苏丹正处于一个十字路口：加密货币的非正式使用正在迅速发展，但合法使用却迟迟未能跟上。务实的许可制度将把这股草根力量转化为受监管的汇款、电子商务和中小企业融资机制；而全面禁令可能只会加剧灰色市场，加剧失控。

常见问题解答

1. 加密货币在苏丹是法定货币吗？

不可以。零售付款必须以苏丹镑或其他经批准的法定货币进行。

2. 在苏丹持有比特币合法吗？

是的，这是可能的，但从私有制的角度来看，这并不被禁止。然而，目前还没有针对消费者的法律保护。

3. 本地交易所有牌照吗？

由于缺乏框架，国内没有持牌交易所。所有交易都以非正式方式或在离岸平台上进行。

4. 2022年CBOS有哪些通知？

该通知预计的风险包括欺诈、盗版和价格暴跌。该通知进一步强调，苏丹法律不将加密货币视为货币。

5. 挖掘加密货币是否违法？

采矿并未被明确禁止。然而，电力短缺和矿权没收的风险阻碍了大规模开采。

6. 加密货币收益的征税是什么？

所实现的利润被归类为杂项收入，最高税率为15%。目前正在讨论对大额套现征收2%的税。

7.苏丹正在研发中央银行数字货币（CBDC）吗？

CBOS 尚未正式宣布 CBDC 试点项目。谈判目前处于探索阶段。

8. 为什么优于现金联盟具有重要意义？

该计划有助于苏丹向数字支付的过渡，并可能为未来稳定币的使用提供技术框架。

9.苏丹投资者有机会参与外国ICO吗？

由于制裁，许多代币发行方对苏丹实施地理封锁。通常使用VPN绕过方式参与，但需承担个人风险。

10.何时会出台明确的法律？

《金融科技法案》将于 2025 年底在议会进行讨论。法案成功通过后，有关 CBOS 许可的具体法规可能会在 2026 年出台。

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