印度DRI指出稳定币$USDT快速渗入走私金流，取代传统地下汇兑，并揭露跨国黄金与毒品案件的加密洗钱模式，凸显印度监管缺口与跨国合作需求。

稳定币渗入走私金流，监管机构揭示新型犯罪模式

印度税务情报局（DRI）最新发布的《印度走私报告2024-25》指出，加密货币正迅速成为毒品与黄金走私集团的新型金流工具，尤其是稳定币$USDT的使用量激增，逐步取代运作数十年的地下汇兑哈瓦拉系统（hawala）。报告强调，数位资产具有「去中心化、伪匿名与跨境高流动」等特性，提供犯罪组织快速且无纸本纪录的资金转移方式，使监管机关面临空前挑战。

DRI揭露的一起跨国黄金案件显示，去年七月，一个108公斤的黄金走私网路在印中边境被查获，其在德里贩售所得的约1.27亿美元资金，最后透过哈瓦拉与$USDT汇往中国主谋。该主嫌使用多个加密钱包、VPN以及加密通讯软体进行分层洗钱，使金流难以追踪。 DRI指出，透过钱包纪录、交易杂凑与通讯分析，才得以还原完整路径，成为印度破获「加密版哈瓦拉」的重要案例。

USDT取代地下汇兑，走私金流进入隐形化时代

根据报告，过去金流通常由多名送货员分段传递，但如今现金会迅速被转换成$USDT，在手机萤幕上完成跨境转移，不会触发银行警示，更无需提交申报文件。调查官员形容，犯罪集团就像「躲在镀膜玻璃后面」，区块链交易虽可见，但背后操作者被VPN与虚拟钱包遮蔽，使追查难度倍增。

稳定币成为首选工具的原因，在于其价值稳定，不必承受市场波动风险，且可以如同「数位美元」般支付。比特币仍被广泛使用，但$USDT的「稳定＋全球流通性＋高度可替代性」使其更受走私集团青睐。

DRI指出，这种支付方式已渗透至低报价货物、伪造进出口与逃漏关税等犯罪产业，形成跨产业的黑灰金流。

印度执法加强追查，但监管缺口仍为犯罪温床

尽管犯罪技术快速演变，印度执法机关正尝试「以科技反制科技」。 DRI已开始使用区块链分析工具追踪交易轨迹，协助重建匿名金流，并结合通讯鉴识锁定操作钱包的嫌疑人。近期数起重大案件显示，随着监管与司法单位对加密工具愈加熟悉，伪匿名交易并非完全无法追查。

不过，DRI也警告，印度仍存在高度监管落差，使犯罪组织利用缺乏明确规范的空间进行套利。例如，今年六月中央调查局破获一桩跨国网路诈欺案，查扣约32.7万美元等值加密资产；七月缉毒局亦逮捕一名在暗网贩售LSD与氯胺酮的工程师，其所得透过门罗币进行洗钱。

DRI强调，目前全球对加密资产的监管并不一致，使走私金流能轻易在不同司法管辖间跳跃逃避侦查。印度要有效遏止加密犯罪，必须补上AML规范、交易所监管、跨境资料共享与执法人员训练等多重缺口。

印度呼吁建立跨国联防，稳定币监管成下一波重点

报告显示，虽然区块链的可追溯性为执法带来新机会，但去中心化资产的快速扩张也意味着印度无法单独应对这类跨国犯罪。DRI呼吁建立更紧密的国际合作架构，包括交易所强制KYC、提高交易监控标准、共享钱包风险名单与强化跨境侦查协作。

专家指出，全面禁止加密货币只会推动犯罪更地下化，反而削弱合法市场的透明度与监督能力。相较之下，建立具体规范与合规要求，才是压缩犯罪空间、保护消费者与提升金融安全的关键。

随着$USDT成为跨境走私的新命脉，印度面临的挑战不仅是追查个案，而是重新建构一个能承受数位资产冲击的监管架构。 DRI的警告意味着，稳定币已不再只是金融创新的工具，也成为国安与公共安全的核心议题之一。

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